反复确认 避免客户20万元资金损失

　　农行北京石景山支行高度重视防范电信诈骗工作，有效提升网点员工反诈骗意识及技巧，近日成功堵截电信诈骗20万元。网点柜员通过仔细观察、询问及分析，并经网点主任进一步了解及劝说，为客户避免了资金损失。
　　事发当日下午，一位客户来到农行北京石景山支行蓝天分理处要求提前支取4笔电子式国债，总计金额20万元。柜员谨慎提示国债提前支取无法取消，客户表示取钱用于买房，损失利息没有关系，并准备将提前支取的款项转账汇出。当柜员进一步核实收款人信息时，客户称与收款人熟悉，肯定没有问题，要求立即汇款。但网点柜员认为置业款通常应汇往公司账户而非个人账户，于是提示客户与家人进行再次确认，客户随即离开网点。
　　几个小时后，客户再次来到网点要求汇款，网点柜员询问其是否与家人确认过，客户表示家人近期无法联系。客户的解释疑点很多，在网点主任的协助沟通下，客户这才表示汇款的事家人并不知情。原来，客户上午接到陌生电话，对方称其涉嫌洗钱，要求将款项转到指定账户，并替其编好了转款理由，一再强调不能告诉任何人。在网点工作人员与客户沟通期间，对方再次打来电话，催促客户赶紧汇款，并要求客户到银行外面接听电话。网点工作人员接过电话核实时，对方一听，当场挂断了电话。客户终于确信这是一起电信诈骗，感谢网点工作人员及时帮助其避免了资金损失。
　　当前，电信诈骗手段花样翻新、层出不穷，影响恶劣，社会公众的警惕性和反诈骗意识也亟须增强。近期农行北京分行多家网点成功堵截电信诈骗，表明该行对辖内各网点常态化的案防培训教育取得了实效，网点人员不仅具备反电信诈骗意识和识别技巧，还能做到不同岗位间目标一致、通力配合，共同维护客户资金安全，当好金融卫士。