2017年中国互联网基金投资用户调查报告显示 “互联网新贵”正成为新兴基金投资群体主力

公募基金行业发展十八年来,为数以亿计的投资人创造了巨大收益和金融便利。开放式基金自成立至2016年6月底,偏股型基金年化收益率平均为17.47%,债券型基金年化收益率为8.38%。但多数投资者账户投资结果并不好,使得基金作为低门槛的财富管理产品在普通投资者中口碑并不佳。然而,公募基金凭借着风险收益的均衡性依然是全社会投资的重镇。随着新的投资群体不断崛起,基金行业有望在金融科技平台的推动下,焕发出新的活力。 基于对海量“基民”的洞察,京东金融特别推出2017年中国互联网基金投资用户调查报告。报告显示,“互联网新贵”正在成为中国新兴基金投资群体的主力,“互联网新贵”群体主体呈现年轻、消费高、收入高、一二线城市集中度高等。“新中产”无论在投资理念上还是投资策略上,都呈现出科学化的趋势。“互联网新贵”群体希望自己能够通过金融机构或金融科技平台的助力,从“瞎猫”投资者变成“火眼金睛”。 “互联网新贵”投资群体崛起 在京东金融的基金用户财富总额分组中,整体理财金额超过20万元以上的占到了14%,相比5000元-2万元组,2万元-5万元组,5万元-10万元组比例更高,显示京东金融基金用户的整体投资实力较高。 72%的基金用户是京东商城银牌及以上级别会员用户。优质消费用户与优质投资用户出现大比例重叠,证明从消费场景引导到财富投资场景的便利性。 从基金用户年龄分组来看,“90后”一族已经成为互联网基金投资的主力人群,且“80后”依然是中坚力量。 地域分布图谱显示,北京、广东、江苏等发达省市的用户集中度较高,北京地区仍然是基金投资的主力区域。 结论:整体理财水平、消费水平、年龄以及地域分布四大数据显示,互联网基金投资者整体呈现出一种“互联网新贵”的特征。在投资者整体投资习惯呈现出从传统渠道迁移至互联网渠道的背景下,基金投资行业整体具备极大的可持续增长性。可以预期的是,在未来数年,互联网基金投资都将呈现高速增长的态势,尤其是与消费场景黏性较高的平台,将拥有巨大的优势。 混合型基金成为最优选择 在几大基金类型之中,混合型基金成为互联网基金投资用户的最优选择,其次是货币型、债券型以及股票型。互联网基民整体呈现出分散风险偏好,保持理性投资的特点。 结论:新中产群体用户购买基金的策略,呈现出乐于分散风险的特点,但整体而言依然没有形成较为合理的基金配置比例。基金投资者对基金的整体回报预期依然持不肯定态度,造成了基金投资上升空间受阻,互联网新贵群体靠自身知识积累投资基金的上升通道受阻。 对数据+策略的需求明显提升 为了改变过往投资者仅看业绩、追热点、冲动投资等投资方式,在基金管理人与投资者间架起一座桥梁,京东金融研究院坚持多元资产配置研究,创立了独有的4R产品研究体系、8P管理人筛选体系,于2016年7月推出“五星”系列品牌,包括五星京选、五星配置、五星基金经理。通过过往实践结果来看,无论是精选、配置、优秀管理人均较好跑赢市场表现。 结论:京东金融的基金策略研究团队坚持自上而下战略配置、短期战术配置策略、精选投资标的,采用从系统到个体,定性定量结合的研究方法,通过对宏观经济及证券市场的深入理解,制定大类资产配置建议。最后结合数据优势,分析客户群体的资产情况与投资需求,筛选出符合客户风险偏好与特征的基金产品,帮助客户实现从“瞎猫”到“火眼金睛”的转变,进而实现财富保值增值的目的。 大数据显示,京东金融基金用户通过数据+策略的支持在一定程度上获得了超额回报。在互联网新贵投资群体之中,对数据+策略的需求明显高于其他用户,未来互联网基金平台与基金公司之间,需要构建起更加符合互联网新贵群体需求的策略平台,这个能力将成为金融科技行业在基金投资领域最为激烈的核心竞争点之一。