震荡市下 稳健成家庭投资主旋律
时间: 2016-12-21 文章来源: 金融投资报
近期,资本市场风雨再起,各类资产出现的大幅波动也在考验理财产品的抗风险能力。专家表示,区别于其他理财需求,家庭理财应更加注重核心资产的抗风险、抗波动能力,选择收益、风险、波动相对均衡的产品作为家庭理财的“底仓”。对此,正在发行中的上投摩根安瑞回报基金基金经理聂曙光表示,首先要做的就是改变投资流程。以上投摩根安瑞回报为例,第一,从风险预算出发,设定目标回报;第二,整合上投摩根投资研究资源,形成《中国长期资本市场假设》,运用量化工具,计算最优资产配置,追求最佳风险调整后回报;第三,通过专业的分工与高效协作,分散投资于量化投资、新股、可转债、利率债、信用债及短融等资产,力争在风险预算内达成预定回报目标;第四,根据最新市场变化,动态调整资产配置与持仓,每日系统化监控投资组合及各类资产风险,一旦风险超标及时纪律化调整。
业内人士表示,面对波动不断的市场,追求收益性、流动性与风险性之间的平衡显得尤为重要。上投摩根安瑞回报基金依托严谨的投资流程,配合多元低相关资产的分散投资,力争很好地降低投资组合风险;此外,通过系统化的风险控制机制,力争将风险控制在较低水平之内,把握风险、波动与收益之间的平衡,可以实现基金资产的平稳增值,适合长期投资者及家庭投资者进行选择。