运作11年业绩“稳而优”鹏华货币成招牌产品
时间: 2016-12-02 文章来源: 金融投资报
如果说当前哪一类理财产品已成为投资者资产配置中的“标配”,非货币基金莫属。面对市场上多达数百只的货基产品,投资者在选购时有哪些注意事项呢?理财专家表示,需要从过往业绩、产品规模等方面进行综合考虑,尽量选老不选新,因为老的货币基金一般运作比较成熟,在投资经验方面比较稳定,有助于业绩的长期表现。作为市场上的老牌货基,鹏华货币目前已成立11年,业绩波动较小,流动性管理能力和风险控制能力强,凭借稳而优的表现,逐渐成为货基市场上抢眼的代表产品。业绩参考性方面,据数据显示,截至2016年11月30日,以鹏华货币B份额为例,该基金自成立以来总回报为40.56%,年化回报达到3.39%,久经市场考验。
事实上,货币基金的规模对业绩也有影响,因为资金量较大的一方议价能力更强,比较能获得有竞争力的收益,此外在面临赎回压力时,对基金的整体操作不至于产生太大影响,因此投资者尽量选择规模较大且稳定的货基。鹏华货币作为鹏华旗下第一只货币基金,在规模方面极具优势。据今年三季报显示,鹏华货币A/B份额总规模为434.42亿元,是货基市场上规模较大的产品之一。
货币基金作为现金管理工具,投资者对资金安全性也比较关注。从投资标的看,货币基金主要投资于短期货币市场工具,包括国债、央票、协议存款等高安全系数的品种,风险程度较低。据三季报显示,鹏华货币报告期内以配置存款类资产为主,组合久期保持中等水平,安全性有保障。
此外,鹏华货币的投资门槛比较低,鹏华货币A 1元起购,资金可以随时进出,申购、赎回费均为零,同时天天计息、月月分红,满足投资者收益看得见的日常理财需求。 鑫闻