目标风险策略控风险 泰达宏利睿智稳健助力资产保值升值

　　纵观当前市场上的投资方式，银行存款利息过低，股票价格波动太大，P2P风险事件频发。显然，如果长期持有一款低风险、稳收益的理财产品，资产保值升值的问题便可迎刃而解。据悉，已于10月21日正式发行的泰达宏利睿智稳健基金正是这样一款风险较低、以长期稳健收益为目标的基金产品。
　　要实现资产的保值，风险控制是首要解决的问题。为了有效控制风险，泰达宏利睿智稳健基金将波动率定义为衡量金融资产风险的重要量化指标，采用目标风险策略，通过现代风险模型技术对基金进行风险预算，优化投资过程，限制预期波动，将组合风险设定在固定的低风险水平。在目标风险策略严控风险的基础上，为了实现资产的增值，泰达宏利睿智稳健在大类资产配置上，通过建立多因子模型对各类证券的波动风险进行统计预测，根据既定的风险预算目标对组合进行约束，获得匹配目标风险的最佳资产配置比例；同时，该基金也会在严格控制投资风险前提下适度参与股票资产投资，用以分享优质个股上涨带来的收益。而在个股筛选上，该基金主要运用泰达宏利量化多因子选股模型，从上市公司的成长能力、盈利能力、运营能力等多个维度对股票进行量化分析，获得综合评分，选取其中基本面扎实估值合理的股票，进行分散化投资。据了解，泰达宏利睿智稳健是国内市场上首只采取量化投资技术，以波动率为控制目标的目标风险策略基金。