银华基金智能投顾服务上线

在金融普惠理念的推动下,曾经只有少数高净值客户才能享有的投顾服务,开始步入寻常百姓家,并且随着科技的发展,拥有了更多智能因子。在此背景下,坚持“投资改变生活”的银华基金亦积极布局智能投顾业务,旗下的“银华天玑智投”已经在其官方APP银华生利宝正式上线。 银华基金的智能投顾体系主要分成6大步骤,分别为用户画像、资产配置、组合选择、交易执行、风险跟踪和绩效分析,而这些在“银华天玑智投”中均有所体现。用户进入银华生利宝APP,点击“开启天玑”,首先面临的是一套严肃而不乏趣味的问卷调查,从财富增长潜能,储蓄能力,偿债能力等6大维度,对用户的真实投资目的、风险承受力以及风险偏好等进行详细了解,并由此为用户分析出匹配的风险等级以及投资期限,而这种KYC(Knowyourclient)问卷调查,正是进行用户画像的主要手段。 在对用户进行精确人物画像后,智能投顾的显著优势——私人订制特色也将充分体现。天玑智投系统将会根据用户的风险收益类型匹配合适的智能组合策略。目前,根据风险等级由低到高,在天玑智投中共有“银华活钱宝货币F”“保守组合”“稳健组合”“二八守护组合”“攻守兼备组合”“目标智投策略”“趋势强者策略”和“积极组合”8种智能组合策略供相应选择。