安信策略：防控金融风险 地方政府的最新行动

　　从严从实甄别金融“骗子”公司，做好源头防控和事中监测。上海陆家嘴55 家商办楼宇签署“楼宇公约”，在引进类金融企业的初始阶段，从股东背景、经营团队、业务模式、宣传内容、目标客户、担保资质六个维度予以甄别；深圳出台网贷机构备案登记管理办法，就经营场所、信息系统、银行存管、人员资质等方面提出九条“准入门槛”。
　　加强多部门协调，完善以大数据为基础的金融风险预警机制。广东建成地方金融风险监测防控平台，利用TBC+ABC 技术、人工智能、云计算以及大数据，打造非法集资风险监测预警、非现场监管、网络舆情监测、第三方电子合同存证和统一清算系统的“4+1”创新监管模式；江西下发金融风险早期识别工作方案，成立央行、金融办牵头，银监局、工信委等15 部门联席会议制度，建立涵盖企业用水、用电、用工、纳税、贷款、销售、利润以及涉案、涉诉等指标的重点企业金融风险早期识别系统；福建厦门打造金融防控预警平台，利用互联网金融特很大数据、互联网金融企业项目存证数据、互联网企业银行资金存管数据，并依靠社区网格力量采集数据，从特征性指数、企业不可信指数、收益率指数、资金流指数、投诉率指数五个维度对企业进行综合风险评估。
　　严控金融领域犯罪，清理整顿违法违规金融业务。深圳发布《关于互联网平台与各类交易场所合作金融业务相关情况的通知》，要求各互联网平台于7月15日前，停止与各类交易场所合作开展涉嫌突破政策红线的违法违规业务，如权益拆分等方式变相突破200 人限制、资金池、粉饰包装高风险资产等问题，并妥善化解存量违法违规业务。
　　建立投资者适当性审核制度。北京下发网贷机构备案登记管理办法，首次明确提出参与网络借贷的投资人具备风险投资意识和风险识别能力，拥有非保本类金融产品投资的经历并熟悉互联网，并要求平台建立投资者适当性审核制度，有效识别合格的网络借贷信息中介业务等客户群体，从培养投资理念的角度防范风险发生的可能。
　　风险提示：政策推进低于预期。