改变基金销售靠天吃饭状况 资产配置或为良药

11月23日,由中国证券投资基金年鉴主办、兴业银行和《中国基金报》协办的“2016基金营销拓展研讨会”在京举办。研讨会围绕“新时代、新格局、新未来”主题,总结研讨开放式基金15年的发展成果与面临挑战,分享经验教训,融合创新,共建更具活力的基金业新生态。 兴业银行总行资产托管部总经理吴若曼介绍了兴业银行专门打造的银银平台,目前该平台计划全面深化与基金公司的合作。据介绍,该平台定位于“精品店”的模式,根据客户交易行为和需求分析,精选合作伙伴及上线基金;其次,兴业银行为机构投资者带来基金销售新格局,除了推动银行与基金公司对接外,还不遗余力整合外部资源,协助基金公司开展机构销售。此外,银行已与多家基金公司合作授信业务,协助基金公司进行销售创新。 在吴若曼看来,一个好的托管团队除了做好本职托管工作,还应该整合行内外资源,在销售和创新等领域协助客户做好增值服务,而基金公司也应该看到托管行在此方面发挥的积极作用。 中国建设银行总行个人存款与投资部副总经理曹伟认为,经历这么多年发展,如果基金行业完全还是“靠天吃饭”,这个行业成长起来是面临着一些问题的,尽管一个行业有大年和小年,但如果波动太大,不利于整个行业平稳发展。在曹伟看来,要规避公募基金的这些问题,做好资产配置则是未来基金行业的重要出路,只有这样基金客户基数才能做大,才能培养客户相对长期持有的理念。 南方基金CMO吴增涛也认为,基金销售服务要聚焦多元精品,基金销售要从售前向售后转移,从单一产品向资产配置转移,基金销售服务的专业化水平要随之改进。吴增涛称,“十多年过去了,基金公司到了聚焦核心优势、形成特色和战略的阶段。转型中的中国有巨大的不确定性,做单一领域是有风险的,有必要去做多元精品,在一个或几个领域形成自己的特色。但是多元在哪里,精品在哪里,这就一定要结合公司自己的优势,绝对收益、资产配置、工具化产品、权益投资等,每个公司要确定好自己的战略,聚焦在核心板块,为投资者提供好的产品和服务。” 据了解,“基金营销拓展研讨会”创办于2006年,是基金行业一年一度的营销同业交流研讨会,本次活动中,监管部门领导、基金管理公司、商业银行、证券公司、保险资管、第三方销售机构及其他机构投资者负责人等共150人出席。