精解十三条华尔街家训(五)

　　■美学哲斋
　　接着上周的投资哲学讲，除了上周讲到的三点之外，“别让利润变成亏损”在中长线交易中也非常重要。
　　在中长线的交易计划中，初期建仓后，就要注意短暂的小盈利的处理。因为它会影响整个交易战局与交易者的心态。一个五至八周的中长线交易计划，是特别注重第一、二周的盈利的。交易者会在第一、二周先出场一部分盈利的产品，同时改变剩余产品的止损点位，做到降低风险，即使遇到交易系统的盲点，也不会亏损。还有一种用法，当账面有了部分盈利，但对市场的下一步变化没有太大把握时，会出仓一部分产品，或将止损点放到无利止盈的位置上。总之，这条是投资哲学的重点，尤其在建立交易计划时，应首先考虑。
　　另外，“该卖股票的时候，要当机立断，千万别迟疑！”这条不仅适用于该卖的股票，更重要的是用于交易中自律心态的建立。
　　金融交易者会参照多年的交易经验与市场频率，用很长的时间制定一个交易计划，但入场后，却没有那么多的时间去考虑，同时因为关系自身利益而心随市场变化，于是，脑海中会冒出很多想法。这时，一个几乎没有任何理由的错误念头，就可能把花费很长时间进行分析、调查而制定的交易计划，变成一张废纸，一切人性的弱点就会暴露出来。这就是为什么常说“会买是徒弟，会卖是师傅”。因为买进时的市场分析，是建立在平和的心态上的，卖出时的市场分析，则是在自身利益受到影响时做出的。
　　如何解决这个难题？在入场前，加强对“市场研究”的学习，对市场充分地了解后，制定应付一切可能性的交易计划（包括交易的前、中、后），然后不加任何主观意念地严格执行。长此以往，就能培养出自律的心态。
　　讲完投资哲学，再来说说心理基础。
　　说到心理基础，不能不提及几年前发生的一件事。笔者曾教过一位朋友做交易，他一直在每天15点后入场交易，但有一天却在中午12点就制定交易计划，入场建仓了。接下来，就只剩下一些多余的东西了，后悔、担心、希望……当时一直在旁边看着他这次交易过程中的心理变化：中间有好几次账面变成亏损了，看到他紧张焦虑的样子，到处翻找这段时间的市场统计数据；又有好几次转为盈利了，看着他充满希冀与贪婪的样子。下午16点后，市场的不确定性在加强，最后他一身疲惫，无奈地出场了，过来问我他今天的交易有哪些失误。
　　我告诉他：“你今天不应该轻而易举地改变自己已经形成习惯的交易系统，这样会让自己不自律的。慢慢来，金融交易如同一门艺术，用一个简单的方法，复制一辈子，你就是亿万富翁了。任何的改变与多余的思维都是起于一念贪心，因此，交易不在一时，是一辈子的事，要有一个平静、简单、自律的心态。”
　　多数大师级交易者的心态是在日常生活中，不断地修正自己思维上的缺点与错误的生活习惯而培养出来的，也可以这样讲，交易习惯是在日常培养好后，再放到金融市场上去应用的。也就是，金融市场的成功是自我人格的修正与日常思维习惯培养的回报。
　　而还有另一种交易者则与之相反，他们是在金融市场上，用自我约束与自制力，来建立自己的交易习惯的。此种交易者的最高境界，只是在交易时，通过自制力与多次交易形成的习惯，形成一个相对的宁静、和谐的心态，从而做到不亏损的。
　　因此，这种相对的宁静、和谐的心态不是永恒的，它会受到特定情绪、美色、金钱、名誉、占有欲等的影响。一旦这种相对的平和心态被打破，极有可能一败涂地，“敏捷的熊”就是这样。本书教给大家的是在培养德行、修正自我的基础上承载住金钱，达到长久、稳定盈利的交易模式。如只想挣点小钱就去放逸发泄，而不想改变自我的朋友，是难以学到真正的东西的，也就不可能成为大师一级的交易人才。