深圳发展银行公告2008年上半年业绩

2008-08-21

净利润同比增长91%;每10股送红股2股

[中国,深圳]2008年8月20日

  深圳发展银行(深发展,深交所000001)于2008年8月20日向深圳证券交易所提交了2008年半年度报告。该行2008上半年实现净利润21.44亿元,较上年同期大幅增长91%。

  登录巨潮网(www.cninfo.com.cn)可以查阅2008年半年度报告全文及2008年半年度报告摘要。本新闻稿总结了2008年半年度财务报告的重点内容和管理层分析,并随附损益表概要,全文可登陆深发展官方网站www.sdb.com.cn查阅。

  2008年上半年,深发展再次交出令人满意的成绩单:净利润再创历史新高;资本充足率进一步提升;存款增长强劲,贷款增长良好;重点业务的竞争实力进一步加强;不良贷款额和不良贷款率再次实现双降。该行董事会批准通过2008年上半年分红方案:每10股送红股2股,并派发用于支付税款的现金分红。分红方案待股东大会审议通过后生效。

净利润保持强劲增长

  深发展2008年上半年实现净利润21.44亿元,比去年同期强劲上升10.20亿元, 增幅达91%。利润增长主要来源于存贷款的增长、同业资产的增加、利差的改善、中间业务净收入的强劲增长、费用的有效控管,以及有效税率的降低。

  深发展2008年上半年基本每股收益0.93元, 升幅72%。每股收益增幅低于净利润增长的原因是两次权证行权导致总股数增加。 

2008年上半年损益项目概要(以新会计准则为基准比较)

人民币 元 2008年上半年 2007年上半年 变化额 变化百分比
营业收入(百万) 7,115 4,891 2,225 增45%
资产减值损失前营业利润(百万) 4,055 2,679 1,376 增51%
资产减值损失(百万) 1,214 997 216 增 22%
净利润(百万) 2,144 1,124 1,020 增 91%
基本每股收益 (元) 0.93 0.54 0.39 增 72%

资产负债表概要

  2008年6月30日较2007年12月31日  2008年6月30日较2007年6月30日
存款  增 22%  增29%
总贷款  增 11%  增19%
一般性贷款 增 9%  增19%
零售贷款 增 9%  增33%

  由于日均生息资产增长40%且净息差从2007年上半年3.11%升至2008年同期的3.17%,利息净收入同比增长18.68亿元至63.03亿元,增幅42%。较上年同期,报告期总贷款平均收益率(不含贴现)增长了107个基点而总存款平均成本上升了75个基点,显示出利率变化、业务结构调整和对贷款定价的重视对银行盈利能力影响总体正面。受到央行准备金率的进一步提高、存款增长高于贷款增长、次级债和其他中长期资金来源增加和同业资产负债比例提高等因素影响,利差的改善被部分抵消。非利息业务收入增幅强劲,较同期增加78%。非利息业务收入的增加主要来自结算手续费、信用卡业务佣金收入、代理业务收入和汇兑损益的提高。利息净收入与非利息收入的共同改善促使2008年上半年营业收入较2007年同期增加45%。

  营业费用(不含营业税及附加)较上年同期增长34%,主要来自于业务发展和风险管理需求带来的更多人员配备、科技投入、对信用卡业务以及新设网点的的投资。在有效的费用控管和收入良好增长的情况下,成本收入比仍从2007年同期的38%下降到2008年上半年的35%。资产减值损失为12.14亿元,同比增长22%,历史不良的拨备增强,其中也包括了受四川地震影响可能产生的损失计提准备4300万元。该行税前利润较上年同期增长67%。由于有效税率降低至24%,税后净利润增长91%至21.44亿元。

  由于2008年6月底的净资产较2007年同期增加一倍多,因此该行2008年上半年的加权平均净资产收益率为30.5%, 略低于2007年同期的31.4%。2008年6月,该行第二批认股权证成功行权,增加股份总数约9538万股,增加核心资本约18亿元。目前总股数增至23.89亿股,股东权益从2007年底的130亿元大幅提高到2008年上半年底的169亿元,增幅30%。

存款增长良好,专注发展战略业务

  2008年上半年,深发展总存款增加22% 或619亿元至3,431亿元,其中公司存款和零售存款分别增长21%和31%至2,896亿元和535亿元。存款的良好增长由于该行加大存款拓展力度、上半年股市资金回流、贸易融资相关存款增加等因素的共同作用。该行上半年总贷款增长11.5%或273亿元至2,464亿元。该行遵循国家宏观和信贷调控政策,贷款增速在2008年上半年保持在央行调控目标范围内。

  2008年上半年,深发展继续发挥其在贸易融资,特别是供应链金融方面的优势,为中小企业提供融资服务。该行进一步推行其“1+N”的供应链金融营销模式,配合以科技管理平台,为其未来业务的持续性发展夯实了基础。上半年深发展贸易融资客户总数增长了22%, 表内外授信余额增长达21%。 贸易融资在深发展总体业务中的重要性进一步增加,在全行公司业务授信中的比重上升了0.21个百分点。贸易融资的发展也带来可观的中间业务收入。离岸及国际业务的中间业务收入增长112%,达到3.26亿元。

  在零售业务领域,该行个人贷款的资产质量保持良好,个人贷款不良率从2007年底的0.85%下降至2008年6月30日的0.73%。信用卡有效卡量同比增长114%至241万张。个人理财业务在产品设计和营销方面进一步提升,重点关注稳健型的理财产品。

资本充足率再次提升,不良贷款下降

  截至2008年6月末,深发展的资本充足率及核心资本充足率分别达到8.53%和6.15%, 高于监管要求,这是该行首次经审计的资本充足率达标。深发展3月底在银行间市场发行了65亿元的次级债进行附属资本的补充,紧接着6月份深发展第二批权证高达91.4%的行权率又为其增加了18亿元的核心资本。为了支持未来业务发展的需要,深发展计划未来通过再次发行次级债和混合债等方式进一步补充资本金。随着资本的提高,该行将迎来更多的业务机会和未来更多的发展。

  深发展的不良贷款额和不良贷款率继续下降。不良贷款的双降主要得益于该行对历史遗留不良贷款的有效清收和核销,以及对新增贷款的审慎管理。截止2008年6月底,该行不良贷款额114亿元,比年初下降10.5亿元, 降幅达8.4%。不良率下降1个百分点至4.64%。在现存的不良贷款中,95.5%是2005年以前形成的。2005年以后新增贷款不良贷款率继续保持在1%以下。

深发展未来展望

  2008年下半年,深发展预计资本将进一步提升,从而支持该行未来的长远发展。该行同时预计2008年下半年存款、贷款、中间业务和利润等各项指标继续保持健康增长,且将会继续夯实供应链金融、按揭贷款和财富管理等战略重点领域的优势。与此同时,该行还将努力提升客户服务和运营效率,以提高整体竞争力。

历年数据摘要

  根据新会计准则调整后的历期净利润和每股收益如下:

  2006年上半年:净利润5.18亿元;每股收益0.25元

  2006年下半年:净利润8.94亿元;每股收益0.43元

  2006年全年:净利润14.12亿元;每股收益0.68元

  2007年上半年:净利润11.24亿元,每股收益0.54元

  2007年下半年:净利润15.26亿元,每股收益0.73元

  2007年全年:净利润26.50亿元,每股收益1.27元

  2008年上半年,净利润21.44亿元, 每股收益0.93元 

关于深发展

  深圳发展银行是在深圳证券交易所挂牌的首家股份制上市公司(深交所000001),是一家总部设在深圳的全国性银行,总资产4,418亿元人民币。深发展通过其全国18个主要城市的260家网点,为公司、零售和政府部门等客户提供多种金融服务。美国新桥投资集团(Newbridge Asia AIV III, L.P.)拥有16.76%的股份。

  2008年6月30日资产负债表重点项目:

  - 总存款:3,431亿元

  - 总贷款:2,464亿元

  - 总资产:4,418亿元 

2008年上半年损益表概要 [按中国会计准则审计]

  (除每股数字外,单位为人民币百万元)

  2008年上半年 2007年上半年 变化额 变化百分比
1. 营业收入 7,115 4,891 2,225 45%
  净利息收入 6,303 4,434 1,868 42%
  非利息收入  813 457 356 78%
2.非利息费用 3,060 2,211 849 38%
  业务及管理费 568 353 215 61%
  营业税及附加 2,492 1,858 634 34%
3. 准备前营业利润 4,055 2,679 1,376 51%
  减:资产减值准备 1,214 997 216 22%
4. 营业利润 2,841 1,682 1,159 69%
  加/(减):净营业外收入/(支出) (15) 8 (23) (288%)
5.税前利润 2,826 1,690 1,136 67%
  减:所得税 682 566 116 20%
6. 净利润 2,144 1,124 1,020 91%
7. 每股收益 0.93 0.54 0.39 72%

  安永华明会计师事务所对深发展2008年半年财务数据按照国内会计准则进行了审计,本稿件数字来源于该审计报告。 

2008年第二季度损益表概要 [未经审计]

  (除每股数字外,单位为人民币百万元)

  2008 年第二季度 2007年第二季度 变化额 变化百分比
1. 营业收入 3,562  2,539 1,023 40%
  净利息收入 3,157  2,297 861 37%
  非利息收入  405  242 163 67%
2.营业支出 1,467  1,156 310 27%
  营业税及附加 286  186 99 53%
  业务及管理费 1,181  970 211 22%
3. 拨备前利润 2,095  2,891 713 52%
  资产减值损失

 631

518 112 22%
4. 营业利润 1,465 864 601 70%
  加/(减):净营业外收入/(支出) (18) 5 -23 (460%)
5.税前利润 1,447  869 578 67%
  减:所得税 307  280 27 10%
6. 净利润 1,140  589 551 94%
7. 每股收益 0.49  0.28 0.21 75%