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深圳发展银行公告2008年三季度业绩:净利润增长77%

2008-10-24

[中国,深圳]2008年10月23日 18:00 

  深圳发展银行(深发展,深交所000001)于2008年10月23日向深圳证券交易所提交了2008年三季度报告。该行2008年前三季度实现净利润33.17亿元,较上年同期增长77%。

  登录巨潮网(www.cninfo.com.cn)可以查阅2008年三季度报告全文。本新闻稿总结了2008年三季度财务报告的重点内容和管理层分析,并随附损益表概要,全文可登录深发展官方网站www.sdb.com.cn查阅。

  尽管面临严峻的国际金融局势,深发展在2008年前三季度仍保持了健康良好的业务增长:前九个月利润增长强劲,主要源于存贷款规模和中间业务的良好增长及有效税率的降低;不良贷款额和不良贷款率再次较上一季度实现双降;资本充足率获得进一步提升,并在推进更多的资本补充计划;由于未投资于海外金融机构发行的次贷相关资产或其它金融产品,该行未受到次贷危机及近期境外金融机构问题的直接影响。 

利润增长强劲

  深发展2008年前三季度实现净利润33.17亿元,同比增长14.43亿元, 增幅达77%。利润增长主要来源于存款、贷款和同业业务的增长, 净中间业务收入的大幅增加,费用的有效控制以及有效税率的降低。

  深发展2008年前三季度基本每股收益1.42元, 同比增长0.52元, 增幅58%。每股收益增幅低于净利润增长的原因是2007年12月及2008年6月两次权证行权导致总股数增加。

  2008年前三季度损益项目概要

人民币 元 2008年1-9月 2007年1-9月 变化额 变化百分比
营业收入(百万) 10,741 7,767 2,974 增38%
税前准备前营业利润(百万) 6,142 4,252 1,890 增44%
资产减值准备(百万) 1,778 1,476 302  增 20%
净利润(百万) 3,317 1,874 1,443  增 77%
基本每股收益 1.42 0.90 0.52  增 58%

  该行前三季度日均生息资产规模增长37%,带动净利息收入增长37%,达94.79亿元。1-3季度净息差维持在3.09%, 与去年同期持平。第三季度的净利差较第一季度的峰值有所下降,但今年各季度间一般性贷款收益率和存款成本的利差基本保持平稳。净息差的波动主要是受报告期同业业务规模(包括票据贴现业务)和债券及流动性投资组合大幅上升的影响。这些低风险业务收益相对较低,一定程度上拉低了该行的整体平均利差。前三季度非利息收入达12.63亿元, 同比增长52%,对收入的贡献比重呈逐步扩大的趋势,其中手续费及佣金净收入达6.65亿元,同比增长107%,主要是由于国内外结算手续费和银行卡手续费的快速增长所致。

  1-9月的业务及管理费较上年增长27%,主要是业务发展带来的人员增加及提升IT系统需要持续投入所致。1-9月的成本收入比较2007年同期下降了3个百分点至34.82%。资产减值准备为17.78亿元,同比增加20%。营业利润较去年同期增长57%,达43.64亿元。由于有效税率降至23.12%,税后净利润增长77%至33.17亿元。

  该行2008年前三季度年化的加权平均净资产收益率为30.15%, 低于2007年同期的33.16%,原因是过去一年中认股权证行权和利润增长导致股东权益增加超过一倍。经过两次认股权证成功行权,截至2008年9月30日该行总股本增至23.89亿。截至2008年9月底该行股东权益由年初的130亿元提高到184亿元,增幅达41%。 

流动性充裕,业务表现良好

  该行前三季度存款增长强劲,9月30日总存款余额达3,484亿元, 比年初上升24%。股票市场低迷部分导致了定期存款的增速高于活期存款。2008年9月30日的总贷款余额(含贴现)为2,591亿元, 较年初增17%。一般性公司贷款和零售贷款比上年底各增长了13%。

  资产负债表概要 (2008年9月30日较2007年12月31日)

存款 增 24%
总贷款 增 17%
一般性贷款 增 13%
零售贷款 增 13%
股东权益 增 41%

  由于该行将相当部分的当年新增存款用于购买央票和国债以进一步加强流动性,前三季度同业业务和债券组合的增速高于贷款。截至2008年9月30日,该行可供出售投资组合余额比上年底增长302亿元,增幅达169%。由于利率近期走低,这种投资组合带来了强劲的公允价值变动收益。

  截至2008年9月30日,主要在贸易融资保证金存款的拉动作用下,公司存款较上年底增长22%至2,931亿元。该行在贸易融资方面仍然保持明显优势,在全球经济形势紧张的情况下,该行进一步加大了对贸易融资业务的操作风险控制。贸易融资业务的资产质量继续保持良好,不良率保持在1%以下。该行正在着力搭建供应链金融的科技平台,平稳推进供应链营销策略,通过吸引供应链条核心企业来扩大客户基础。截至2008年9月末,全行贸易融资客户数和表内外授信余额均较年初上升33%。贸易融资带来的中间业务收入和国际(离岸)中间业务收入达4.49亿元, 同比增长87%。

  在零售业务领域,该行个人存款与上年底相比增长35%,个人贷款较上年底增长13%。信用卡业务实现快速扩张,有效卡量增长72%至266万张,信用卡贷款余额同比增长115%至31.14亿,信用卡营业收入同比增长197%。个人贷款组合保持良好信贷质量,不良率从2007年底的0.85%下降至2008年9月30日的0.52%。 

资本充足率进一步上升,不良贷款实现双降

  截至2008年9月末,深发展的资本充足率及核心资本充足率分别达到8.84%和6.48%, 高于监管要求,这是该行长期致力于补充核心资本和附属资本的结果。深发展3月底在银行间市场发行了65亿元的次级债补充了附属资本, 6月底第二批认股权证的成功行权又为该行增加了18亿元的核心资本。此外,该行10月还获准再发行15亿元的次级债券。2008年10月召开的股东大会通过了未来三年内发行不超过100亿元的次级债和将发行80亿元混合资本债券的有效期延长三年的议案。随着利润的不断积累和附属资本的持续补充,该行资本充足率将得到进一步的提升和保持,以把握更多的业务发展机遇。

  该行还报告,通过对历史不良贷款的有效清收和核销和对新增贷款的审慎管理,不良贷款额和不良贷款率再次实现双降。截至2008年9月底,该行不良贷款余额较年初下降11%至111亿元,比年初减少14亿元。不良贷款率较年初下降1.36个百分点至4.28%。在现存的不良贷款中,93.6%是2005年以前发放的问题贷款。另外,该行将在未来几个月内打包出售大约20亿元的不良贷款。

  该行同时表示,由于未投资于海外金融机构发行的次贷相关资产或其它金融产品,该行未受到次贷危机及近期境外金融机构问题的直接影响。 

历年数据摘要

  根据一致性的会计原则,历期净利润和每股收益如下:

  2007年前三季度:净利润18.74亿元;基本每股收益0.90元

  2007年第三季度:净利润7.50亿元;基本每股收益0.36元

  2007年全年:净利润26.50亿元,基本每股收益1.27元

  2008年前三季度:净利润33.17亿元;基本每股收益1.42元

  2008年第三季度:净利润11.73亿元, 基本每股收益0.49元 

关于深发展

  深圳发展银行是在深圳证券交易所挂牌的首家股份制上市公司(深交所000001),是一家总部设在深圳的全国性银行,截至2008年9月30日,总资产4,415亿元人民币。深发展通过其全国18个主要城市的268家网点,为公司、零售和政府部门等客户提供多种金融服务。美国新桥投资集团(Newbridge Asia AIV III, L.P.)拥有16.7%的股份。

  2008年9月30日资产负债表重点项目:

  - 总存款:3,484亿元

  - 总贷款:2,591亿元

  - 总资产:4,415亿元

2008年1-9月损益表概要 [未审计]

  (除每股数字外,单位为人民币百万元)

  2008年1-9月 2007年1-9月 变化额 变化百分比
1. 营业收入 10,741 7,767 2,974 38%
  净利息收入 9,479 6,937 2,542 37%
  非利息收入  1,263 831 432 52%
2.营业支出        
  业务及管理费 3,740 2,938 803 27%
  营业税及附加 859 578 282 49%
3. 准备前营业利润 6,142 4,252 1,890 44%
  减:资产减值准备 1,778 1,476 302 20%
4. 营业利润 4,364 2,776 1,588 57%
  加/(减):净营业外收入/(支出) (49) 7 (56) -800%
5.税前利润 4,315 2,783 1,532 55%
  减:所得税 998 909 88 10%
6. 净利润 3,317 1,874 1,443 77%
7. 每股收益 1.42 0.90 0.52 58%

2008年第三季度损益表概要(未审计)

(除每股数字外,单位为人民币百万元)

  2008 年第三季度 2007年第三季度 变化额 变化百分比
1. 营业收入 3,626  2,876  750  26% 
  净利息收入 3,176  2,502  674  27% 
  非利息收入  450  374  76  20%
2.营业费用        
  业务及管理费 1,248  1,079  169  16% 
  营业税及附加 291  224  67  30% 
3. 准备前营业利润 2,087  1,573  514  33% 
  减:资产减值准备 564  478  86  18% 
4. 营业利润 1,523  1,095 429 39%
  加/(减):净营业外收入/(支出) (34) (1.5) (33)  -2200%
5.税前利润 1,489  1,093 396 36%
  减:所得税 316  343 (28) -8%
6. 净利润 1,173 750 424 56%
7. 每股收益 0.49 0.36 0.13 36%