银行
搜索

深圳发展银行公告2009年上半年业绩:净利润同比增长8%

2009-08-20

[中国,深圳] 2009年08月20日 18:00

  深圳发展银行(深发展,深交所000001)于2009年8月20日向深圳证券交易所提交了2009年上半年报告。深发展2009年上半年净利润同比增长8%至23.11亿元。
  登录巨潮网(www.cninfo.com.cn)可以查阅2009年上半年报告全文。本新闻稿总结了2009年上半年财务报告的重点内容和管理层分析,并随附损益表概要,全文可登录深发展官方网站www.sdb.com.cn查阅。
  2009年上半年,深发展支持国家经济刺激计划,存、贷款均实现健康平稳增长。尽管央行在2008年连续降息导致利差收窄,2009年上半年净利息收入仍较上年同期增长1%。该行的核心业务之一,贸易融资业务在二季度恢复了良好增长态势。信贷资产质量保持稳定,不良贷款率为0.72%,仍保持了国内乃至世界较低的水平。拨备覆盖率进一步提升至133%。上半年主要经营业绩如下:
  ■ 2009年上半年净利润同比增长8%;由于资产规模增长和对净息差的主动管理,该行净利息收入同比增长1%。
  ■ 与上年末相比,总资产增长14%,总存款增长16%,一般性贷款增长13%。
  ■ 2009上半年净息差为2.51%。
  ■ 年化平均净资产收益率水平由2009年一季度的24.1%升至24.7%。
  ■ 2009年半年底的不良贷款率为0.72%,关注类贷款占比降至0.68%。
  ■ 截至上半年底,拨备覆盖率进一步提升至133% ;前六个月的不良贷款本金收回约为8亿元。
  ■ 资本充足率稳定在8.62%的水平,核心资本充足率为5.08%。
  ■ 该行继续对信息科技、人力资源、流程改造以及业务战略等方面进行投资,以实现健康、可持续的业务增长,不断向更高标准的卓越迈进。
 

 

克服挑战,利润保持强劲增长
2009年上半年损益项目概要

人民币 元
20091-6
20081-6
变化额
变化百分比
营业收入(百万)
7,491
7,115
376
增 5%
净利润(百万)
2,311
2,144
168
增 8%
基本每股收益
0.74
0.71
0.03
增 4%

  深发展2009年上半年实现净利润23.11亿元,同比增长1.68亿元, 增幅达8%。利润增长主要源于存款、贷款和同业业务规模的良好增长, 以及净中间业务收入和其它非利息收入的同比上升。
  上半年营业收入达74.91亿元, 同比增长5%,其中净利息收入63.64亿元,同比增长1%。净息差由2008年上半年的3.17%下降至2.51%,主要影响因素包括2008年央行的数次降息,低风险且收益较低的资产增速超过一般性贷款增速,以及部分按揭贷款利率降至最低七折。2009年二季度净息差较一季度下滑36个基点,主要是二季度按揭利率下滑和同业业务(包括票据)利差下降的影响所致。2009年上半年存贷利差为4.05%,同比下降47个基点,而二季度存贷差的降幅缩窄到19个基点。2009年上半年包括票据在内的同业资产收益率较去年同期大幅降低,但近期显示出从低点反弹的迹象。在当前货币政策下,深发展认为央行数次降息的大部分影响已反映在资产负债表中,今后利差受到的压力将得到大幅缓解。
  非利息收入对利润的贡献持续加大,其中手续费及佣金净收入同比增长26%。2009年上半年,深发展实现投资收益5.07亿元,是该行出售抵债股权、实现债券价差收益,以及实现票据买卖价差收入等共同因素的结果。此部分的收入随着银行努力把握良好市场机会而时有波动。
  上半年营业费用(不含营业税)较2008年同期上升18%,达29.43亿元,主要是业务扩张所需的人员增长,IT系统的持续投入,折旧费用上升以及二季度发生的一次性费用所致。经营成本收入比(不含营业税)为39%,与一季度持平。上半年计提资产减值准备11.04亿元。营业利润较上年同期增长3%,达29.21亿元。由于有效税率由2008年上半年的24%下降至21%,税后净利润同比增长8%至23.11亿元。
  该行2009年上半年年化加权平均净资产收益率为24.7%, 略低于2008年同期的28.3%,主要是由于2008年中认股权证行权带来的核心资本导致股东权益增加。
  深发展2009年上半年基本每股收益为0.74元, 同比增长0.03元,增幅4%。基本每股收益增幅低于净利润增长的原因是总股数增加。截至2009年6月30日,该行总股数为31.05亿股。

 

贸易融资业务二季度回暖
  2009年上半年,深发展各项业务保持了健康的增长势头。较上年底,总资产增长14%至5,412亿元,总贷款(含贴现)增长21%至3,423亿元,其中一般性贷款增长13%至2,739亿元。总存款较上年底增长16%至4,166亿元。该行流动性非常充裕,流动性比例为36.6%,远超过25%的监管标准。截至2009年6月末,该行网点数由2008年末的282家扩充至290家。
资产负债表概要 (2009年6月30日较2008年12月31日)

单位:人民币百万元

总资产
541,226
增14%
总存款
416,572
增16%
总贷款
342,346
增21%
一般性贷款
273,855
增13%
一般性公司贷款
190,321
增14%
零售贷款
83,534
增13%
股东权益
17,987
增10%

  该行采取有效措施管理存款组合,总存款在过去六个月增长了16%。另一方面,该行在支持国民经济健康发展的同时不降低信贷审批标准,一般性贷款在2009年上半年增长13%。由于流动性相当充裕,额外的现金被投放在低风险而收益也较低的其它金融资产上。
  公司一般性贷款(不含票据)较年初实现了14%的良好增长。贸易融资业务主要是国内贸易融资,在二季度增长势头良好,余额较一季度末增90亿元至983亿元,增幅10%;二季度的增额是一季度的3.6倍,显示政府经济刺激计划对中小企业产生了有效作用。贸易融资保持了较优的资产质量,不良资产率仅为0.30%。新增贷款主要集中在汽车、钢铁等重要行业。国际贸易融资仅占贸易融资总额的不到5%,由于国际贸易需求减弱,且该行为防范国际贸易风险采取了审慎的信贷政策,上半年的业务规模有所回落。公司存款上半年增长16%至3,506亿元。
  零售业务方面,该行继续推进“快速稳健扩大价值客户群”的业务策略。主要采取的措施包括,改进和提升以借记卡为核心的基础结算业务平台,提升银保产品及其它理财产品的销售效率,关注提高信用卡业务盈利能力和运营效率,以及继续加大交叉销售力度。零售存款较年初增长13%至660亿元。理财产品销售量同比增长54%。个人贷款余额较年初增长13%达到835亿元。截至2009年6月30日,零售贷款不良率为0.35%。信用卡业务推出了以“环保、时尚、健康”为价值定位的一系列新产品,包括“靓绿卡”、“白金至尊卡”、以及国内第一张环保概念汽车卡“靓车卡”。截至2009年6月30日,信用卡有效卡量同比增长33%达到320万张。

 

继续保持良好资产质量
  截至2009年6末,该行不良贷款率仍保持在同业很低水平,为0.72%。 2008年底,由于特别大额拨备和核销,不良贷款余额大幅下降至19亿元,不良贷款率为0.68%。2009年6月末不良资产余额较年底上升5.44亿元(相当于总贷款额的0.16%),主要是部分关注类贷款降级为不良贷款所致。关注类贷款余额从年初降至23.12亿元,下降总额为13.82亿元;关注类贷款占比由年初的1.3%下降至0.68%,为同业中很低水平,也意味着新不良贷款生成的来源更少。该行2009年上半年清收总额为9.07亿元,其中已核销贷款本金3.44亿元,未核销不良贷款本金4.61亿元。拨备覆盖率由年初的105%进一步提升至133%;拨备充足率由年初的365%提升至436%。

 

资本充足率保持稳定
  截至2009年6月30日,该行资本充足率和核心资本充足率分别为8.62%和5.08%,2008年底则分别为8.58%和5.27%。2009年上半年,该行发行了混合资本债券15亿元,进一步补充了该行附属资本。目前该行的资本充足率和核心资本充足率均超过8%和4%的国际监管要求。2009年6月29日,该行股东大会高票通过了非公开发行股票方案,拟以每股18.26元的价格向中国平安人寿保险股份有限公司非公开发行不少于3.70亿股但不超过5.85亿股的股票。在取得监管批准完成注资后,该行核心资本将增加67亿元至107亿元。同时,平安集团宣布其与Newbridge Asia AIV III, L.P. (“新桥投资”)签署股份购买协议,收购新桥投资所持有的所有深发展股份。发行完成将使得该行资本充足率超过10%。

 


关于深发展
  深圳发展银行是在深圳证券交易所挂牌的首家股份制上市公司(深交所000001),是一家总部设在深圳的全国性银行,截至2009年6月30日,总资产5,412亿元人民币。深发展通过其全国19个主要城市的290家网点,为公司、零售和政府部门等客户提供多种金融服务。美国新桥投资集团(Newbridge Asia AIV III, L.P.)拥有16.76%的股份。
  2009年6月30日资产负债表重点项目:
    - 总存款:4,166亿元
    - 总贷款:3,423亿元
    - 总资产:5,412亿元

 

2009年上半年损益表概要 [经审计]

(除每股数字外,单位为人民币百万元)

 
 
 
变化
 
2009630
2008630
金额
%
1. 营业收入
7,491
7,115
376
5%
净利息收入
6,364
6,303
61
1%
不含已减值贷款利息的净利息收入
6,316
6,107
209
3%
已减值贷款利息
48
196
-148
-75%
非利息收入
1,127
            812
315
39%
2. 营业支出
3,465
3,060
405
13%
营业税及附加
522
568
-46
-8%
业务及管理费
2,943
2,492
451
18%
3. 准备前营业利润
4,026
4,055
-29
-1%
4. 资产减值损失
1,104
1,214
-110
-9%
不含已减值贷款利息的资产拨备
1,056
1,018
38
4%
已减值贷款利息拨备
48
196
-148
-75%
5. 营业利润
2,922
2,841
81
3%
6. 税前利润
2,929
2,826
104
4%
(减):所得税
618
682
-64
-9%
7.净利润
2,311
2,144
168
8%
8.基本每股收益
0.74
0.71
0.03
4%

  注:1. 深圳发展银行2009年上半年财务报表经由安永华明会计师事务所按照中国会计准则进行了审计,该新闻通稿所反映的是审计后数字。
  2. 由于该行不良贷款在2008年第四季度大幅下降,2009年上半年已减值贷款利息收入较以往期间相应减少,因此在与上年做同比比较时,列示不含减值贷款利息收入的净利息收入、营业收入、税前和拨备前营业收入以及净息差,更能清晰地反映真实的业绩变化。按照法定会计准则,减值贷款利息收入首先计入利息收入再拨回拨备。税前利润和净利润均不受影响。