2017-07-10
7月7日，“2017中国财富管理论坛”暨“财富管理机构君鼎奖颁奖典礼”在北京举行。据悉，本次“君鼎奖”的主要评选对象为2016年度在产品设计、发行及提供财富管理服务方面卓有成绩的金融机构。平安银行凭借强大的业务创新能力、全方位的营销渠道以及客户服务方面的良好口碑，在激烈的角逐中脱颖而出，在综合类及银行理财业务板块评选中，分别将“2017中国财富管理机构君鼎奖”、 “2017中国银行理财品牌君鼎奖”两项大奖揽入囊中。
平安银行资产管理部副总裁罗苓宁受邀出席了颁奖后举办的主题为“监管新政下对银行理财业务的影响及应对”圆桌论坛。罗苓宁指出，监管政策趋严客观上促使商业银行加快了理财业务转型的节奏，在产品端更需要树立“以客户为中心”的设计理念，对于零售客户、高净值客户与机构客户应推出更具针对性的产品；在投资端要实现多元化投资，实现“资管投行”；在盈利模式方面，则要改变传统利差模式，形成以“固定管理费+业绩分成”辅助交易手续费的综合盈利模式。
“此外，转型目标的实现还有赖于资产以及负债两端结构的改善”，罗苓宁解释说：“一方面是资产端可关注资产价格回调的机构性机会，也可关注资本市场和信用债等风险资产的投资机会；另一方面是负债端提高零售客户的资金占比，提高客户粘性和资金的稳定性”。对于银行理财的未来，罗苓宁希望在行业转型的同时，可以回归代客资产管理的本源。
今年以来，平安银行主动转型，在产品端、营销端及客户服务方面持续优化，多措并举，不仅实现了业务的快速发展，也收获了客户信赖，增加了平安银行的品牌美誉度。
在产品线构建方面，平安银行着手进行了货币、债券、非标资产、权益类资产以及海外优质资产的全方位布局，在产品创新方面则相继推出“优先股增强收益”、“打新股增强收益”和“国债期货”等多资产投向产品，并成功推出国内首个银行系指数——平安指数系列理财产品，陆续发布平安银行跨资产优化配置指数、 平安银行环球平衡智选指数产品，均受到投资者的高度认可。在2016年底平安理财品牌正式推出后，还按照客户需求重新梳理了现有产品体系，形成现金管理型、阶梯型、周期滚动型、周期可变型、期次型和净值型六大产品体系，并将于今年下半年陆续推出。
在产品销售方面，平安银行打破了传统的依靠物理网点辐射来获客的模式，转而致力于打造线上、线下一体化的营销渠道，并依靠大数据做好客户分析和行为分析，建立精准营销策略，降低获客成本。
在客户服务方面，持续优化传统金融业务的同时，平安银行还致力于不断提升客户体验，完善产品和服务体系，创新产品种类多样性。如针对不同客户分别推出了“口袋银行”、“橙E网”和“行E通”等平台，建立快速响应迭代机制，并嵌入各类生活、金融场景式服务，做客户的“金融管家”和“生活助手”，极大提高了客户黏度。此外，今年2月份，平安银行上线行业内首档资管类音频栏目《平安理财大咖秀》，上线不足半年即已获得超过20万粉丝的收听，成为投资者教育的成功创新之举。
在财富管理领域，平安银行亦抓住理财、投资、保险等各类金融需求，实现资产配置的智能化。比如理财业务实现7*24小时全产品线线上交易模式，依托大数据分析和智能化KYC体系，为客户提供差异化的定制产品包等。
凭借出色的投研与风控实力、专业的资管及财富管理团队、便捷的渠道和极具个性化的客户服务，平安银行资管及财富管理业务规模不断稳健发展。展望未来，平安银行继续遵循“转型经验模式、提升负债管理、细化资产经营、主动拥抱科技”二十四字原则，致力于不断提升业务专业能力，为投资者创造更多收益。
