2018-07-24
21世纪经济报道
银保监会将新设两个部门，重大风险与案件处置办/局和股权与公司治理部。
银保监会合并后，备受关注的“三定”方案(定职能、定机构、定编制)或将于近期公布并开始执行。
多名接近银保监会系统的人士向21世纪经济报道记者确认，几经讨论和修改，银保监会的内设部门将确定为27个，即26个职能和1个机关党委。原银监会和原保监会的部门中，既有撤销，也有合并和新设，负责银行业和保险业机构监管和功能的监管的部门，则大多数得到保留。
“改革方案媒体之前就已经传过了，大的改革方向是一直不变的，不过在和中编办的沟通中有些微调。在部门编制如此紧张的情况下，还新设了重大风险与案件处置办/局和股权与公司治理部两个部门，有点意外，不过也说明了今后对重大案件风险和公司治理的重视。”一位接近银保监会系统的人士如是表示。
不过，最终的方案还有待于中央编办和银保监会权威发布。
人员分流压力较大
在银保监会合并的过程中，部级领导确定下来以后，两个系统内最为关心的就是会机关的改革和地方分局的设立。
据一位接近银保监会系统的人士介绍，机构改革并未导致监管力量的削弱，原银监会保留了10个部门，分别是：政策银行部、大型银行部、股份制银行部、城市银行部、农村金融部、信托部、普惠金融部、创新部、非银部、处非办。原保监会保留不变的职能部门有4个：人身保险监管部、财产保险监管部、保险资金运用监管部、保险中介监管部。
其他的中后台部门，因为职责和功能类似，进行了合并。比如机关党委、人事、办公厅、法规、政策研究、财会、消费者权益保护、信息统计、国际等部门。不过，原银监会的外资银行监管部与国际部业务整合为一个部门，主要是外资行体量较小。
另一接近监管部门的人士也向21世纪经济报道记者坦言：“部门整合后，人员安排和分流是压力最大的，特别是局级领导。”
原银监会官网显示，原银监会包括27个内设部门、36个银监局、306个银监分局、1730个监管办事处，另设北戴河、沈阳、顺德、廊坊4个培训中心。原保监会则有15个内设部门和2个直属事业单位，设有36个省级保监局，以及苏州、烟台、汕头、温州、唐山等五个地市级保监分局。
接近银保监会人士对21世纪经济报道记者表示，此前，相关负责人已经进行约谈，征询个人意向和建议。对于人员的安置和分流，将会妥善安排，比如会管单位承接、设置巡视员岗位等。
至于派出机构的合并，则可能参照会机关设置相关的处室。一名地方银监局局长表示，“地方派出机构也肯定是要合的，等机关部门设置确定后，就会按照会机关的设置设立相应处室。”
格外重视公司治理
银保监会将新设两个部门，重大风险与案件处置办/局和股权与公司治理部。这两个部门的设立也反映了现实的监管需求，其中公司治理领域出现了很多乱象，也是银保监会主席郭树清最为关心的问题。
今年4月16日至17日，银保监会召开中小银行及保险公司公司治理培训座谈会。郭树清表示，我国银行业和保险业公司治理还存在明显不足，特别是中小银行和保险机构的问题表现得更为突出。主要体现在一些机构的股权关系不透明不规范、股东行为不合规不审慎、董事会履职有效性不足、高管层职责定位存在偏差、监事会监督不到位、战略规划和绩效考核不科学、党的领导和党的建设迫切需要进一步加强等方面。
此外，一些重大案件的发生也暴露出公司治理的薄弱。目前，一些保险公司违规股权的处置仍在进行中，如昆仑健康等。
事实上，过去一段时间，我国保险业出现的一些问题，集中体现在公司治理失效上，包括了个别机构公司治理形同虚设，缺乏对大股东的有效制衡，“一股独大”，内部人控制，通过关联交易，侵害小股东利益。还有，就是职业经理人履职不到位，治理不规范，水平不高等。
7月23日，国务院发展研究中心金融研究所教授朱俊生在接受21世纪经济报道记者采访时表示：“此前，一些金融机构治理不规范，与股权不规范有一定的关系。例如，股权结构复杂、实际控制人凌驾于公司治理之上；资本不实，自我注资、循环使用、虚增资本；违规代持、超比例持股等。”
普华永道中国金融行业管理咨询合伙人周瑾此前在接受21世纪经济报道记者采访时表示，如果监管部门限定清退违规股权时限，为了满足监管要求，违规股东承担一些损失，这种情形会具有市场惩戒效应。但如果出现延期情形，则违规股权清退延期的标准和时限如何设定是关键问题，如果弹性过大，则有可能损害到监管措施的强制力和这一举措对市场的惩戒影响。
此前不久，一行两会联合出台了《关于加强非金融企业投资金融机构监管的指导意见》，其核心诉求就是通过对投资者的甄别与分类管理，让动机不纯的陌生人走开。
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