定投——复利累积 聚沙成塔
注：以上测算选用上证综指做示例,每月扣款1000元,从1990年上证综指成立时定投至2014年底,定投复合年均收益率为8.85%。本测算不作为 任何收益保证或者投资建议,所选用指数在特定时期的收益不代表景顺长城旗下基金的业绩表现,相关数据仅供参考。上证指数历史数据来自wind,复合 年均收益率的计算公式为(1+月均收益率)12-1,不计交易成本。
复利累积小投资创造大财富
均衡投资省去择时投资烦恼
强制投资力争实现财务自由
定投净值波动幅度较大的基金往往获利能力较高
股票型、混合型基金比债券型、 货币市场基金更适合定投
| 时间 | 2014-01 | 2014-02 | 2014-03 | 2014-04 | 2014-05 | 2014-06 | 2014-07 | 2014-08 | 2014-09 | 2014-10 | 2014-11 | 2014-12 | 合计 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 某基金净值 | 0.7890 | 0.8400 | 0.7600 | 0.7280 | 0.5750 | 0.6090 | 0.6060 | 0.6540 | 0.6760 | 0.7520 | 0.7660 | 0.8400 | |
| 扣款金额 | 1000 | 1000 | 1000 | 1000 | 1000 | 1000 | 1000 | 1000 | 1000 | 1000 | 1000 | 1000 | 12000 |
| 购买份额 | 1267.43 | 1190.48 | 1315.79 | 1373.63 | 1739.13 | 1642.04 | 1650.17 | 1529.05 | 1479.29 | 1329.79 | 1305.48 | 1190.48 | 17012.74 |
摊平后的成本:0.705你懂的！
注：未考虑交易成本,相关数据仅供参考。最悲剧的基民
最普通的基民
运气超好的基民
| 投资标的 | 入场点位 | 总收益 | 年化收益率 |
|---|---|---|---|
| 中证500 | 6124点 （2007/10/17） |
109.91% | 14.19% |
| 沪深300 | 54.24% | 7.12% | |
| 中证500 | 3800点 （2008/3/17） |
112.16% | 15.31% |
| 沪深300 | 57.90% | 7.91% | |
| 中证500 | 1664点 （2008/10/28） |
118.16% | 15.26% |
| 沪深300 | 52.59% | 8.85% |
注：以上定投的截至时间均为 2015 年 7 月,按月扣款,未考虑交易费用。在以上举例测算的期间,中小盘股票整体业绩表现超越大盘蓝筹股票。
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