平安理财-新启航半年定开10号人民币净值型理财产品2021年年度报告
报告日：截至2021年12月31日
一、产品基本情况
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产品名称 |
平安理财-新启航半年定开10号人民币净值型理财产品 |
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产品代码 |
XQHAGS01212010 |
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产品登记编码 |
Z7003321000074 |
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产品类型 |
固定收益类 |
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产品成立日 |
2021年5月11日 |
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报告期末产品份额总额 |
1,171,612,606.84份 |
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业绩比较基准 |
3.50%-4.00% |
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产品管理人 |
平安理财有限责任公司 |
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产品托管人 |
平安银行股份有限公司 |
二、主要财务指标和产品净值表现
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期间数据和指标 |
报告期(2021年5月11日至2021年12月31日) |
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1.本期已实现收益 |
17,176,489.24 |
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2.本期利润 |
19,840,207.05 |
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3.加权平均产品份额本期利润 |
0.0264 |
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4.期末产品资产净值 |
1,202,615,720.2 |
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5.期末产品份额净值 |
1.0265 |
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6.期末产品份额累计净值 |
1.0265 |
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7.报告期末最后一个市场交易日资产净值 |
1,202,615,720.2 |
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8.报告期末最后一个市场交易日份额净值 |
1.0265 |
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9.报告期末最后一个市场交易日累计净值 |
1.0265 |
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10.杠杆水平 |
100.0651 |
注：1）所述产品业绩指标不包括持有人认购或交易产品的各项费用，计入费用后实际收益水平要低于所列数字。 2）本期已实现收益指产品本期利息收入、投资收益、其他收入（不含公允价值变动收益）扣除相关费用后的余额，本期利润为本期已实现收益加上本期公允价值变动收益。
三、管理人对报告期内理财产品的投资策略和业绩表现说明、以及对于宏观经济、证券市场和行业走势的简要展望
本系列作为中短期纯债型产品，采用中高等级加杠杆投资策略，精选1-3年中高等级信用债和ABS，优化组合久期结构，提升资产收益率。产品自成立以来净值稳步增长，后续管理人将按照计划配置，力争理财资产稳健增值，为客户创造更多的投资收益。市场展望：经济增速放缓趋势不变，在稳增长、调结构背景下，货币周期对债市较为友好，债市的交易及配置机会依然较好。债券等固定收益类资产仍可作为相对低波动的资产进行长期配置，以获取一定的稳健回报。
四、投资组合报告
4.1 报告期末产品资产组合情况
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序号 |
项目 |
金额(元) |
占产品总资产的比例（％） |
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1 |
权益投资 |
0 |
0 |
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其中:股票 |
0 |
0 |
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2 |
固定收益投资 |
112,953,400.00 |
9.39 |
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其中：债券 |
112,953,400.00 |
9.39 |
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资产支持证券 |
0 |
0 |
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3 |
基金投资 |
0 |
0 |
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|
其中:非货币基金 |
0 |
0 |
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货币基金 |
0 |
0 |
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4 |
资管计划类投资 |
984,369,902.36 |
81.80 |
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5 |
买入返售金融资产 |
0 |
0 |
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其中：买断式回购的买入返售金融资产 |
0 |
0 |
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6 |
货币市场工具 |
0 |
0 |
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7 |
银行存款和结算备付金合计 |
1,483,587.81 |
0.12 |
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8 |
结构性资产 |
100,360,000.00 |
8.34 |
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9 |
其他资产 |
4,231,706.89 |
0.35 |
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10 |
合计 |
1,203,398,597.06 |
100 |
注：占产品总资产的比例=资产余额/产品总资产，占比结果保留两位小数（因第二位小数四舍五入，可能存在尾差）。
截至12月31日，该产品相关间接投资所投资产类别情况为：平安信托长盛1号集合资金信托计划：银行存款及其他货币资金占比0.02%，交易性金融资产占比98.38%，买入返售金融资产占比0.08%，应收股利及利息占比1.53%；创金合信安盛3号集合资产管理计划：现金及银行存占比0.23%，债券投资占比79.06%，资产支持证券占比20.07%，应收利息占比0.64%；平安信托长盛2号集合资金信托计划：银行存款及其他货币资金占比0.02%，交易性金融资产占比98.99%，应收股利及利息占比0.99%。
4.2 报告期末占产品资产净值比例大小排序的前十名资产明细
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序号 |
资产简称 |
金额（元） |
占产品资产净值比例（％） |
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1 |
深圳联新投资管理有限公司2021年度第八期债权融资计划 |
550,000,000.00 |
45.73 |
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2 |
创金合信安盛3号集合资产管理计划 |
201,118,434.19 |
16.72 |
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3 |
平安信托长盛1号集合资金信托计划 |
132,582,309.13 |
11.02 |
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4 |
平安信托长盛2号集合资金信托计划 |
100,649,159.04 |
8.37 |
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5 |
HCN-SD-20211201-1Y(6) |
100,380,000.00 |
8.35 |
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6 |
光大优2 |
47,690,900.00 |
3.97 |
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7 |
21国债01 |
35,007,000.00 |
2.91 |
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8 |
20国债11 |
29,072,500.00 |
2.42 |
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9 |
银行存款 |
1,482,803.61 |
0.12 |
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10 |
兴业转债 |
1,183,000.00 |
0.10 |
4.3 非标准化债权资产明细
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序号 |
项目名称 |
剩余融资期限（天） |
交易结构 |
风险状况 |
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1 |
深圳联新投资管理有限公司2021年度第八期债权融资计划 |
186 |
通过信托产品投资债权融资产品 |
正常 |
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2 |
国通信托安通8号集合资金信托计划-第8期 |
188 |
通过信托产品投资债权融资产品 |
正常 |
4.4信贷资产受（收）益权明细
无
4.5衍生品投资明细
无
五、投资账户信息
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序号 |
账户类型 |
账号 |
账户名称 |
开户单位 |
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1 |
托管账户 |
19278720211088 |
平安理财-新启航半年定开10号人民币净值型理财产品 |
平安银行深圳分行营业部 |
六、流动性风险
流动性风险是指理财产品无法通过变现资产等途径以合理成本及时获得充足资金，用于满足该理财产品的投资者赎回需求、履行其他支付义务的风险。
6.1报告期内本产品组合资产的流动性状况描述
本产品主要投资于中高等级的信用债券及其他债权，管理人严格控制产品的资产集中度、流动性比例、非公开债券占比等指标，确保组合具有较高的流动性。报告期末产品持有的信用债均为AA+及以上级别，资质较好，组合流动性状况较好。
6.2报告期内本产品组合资产的流动性状况风险分析
本产品管理人严格按照《商业银行理财业务监督管理办法》等有关法规的要求对本产品组合资产的流动性风险进行管理。本产品管理人于开放日对本产品的申购赎回情况、组合资产持仓集中度指标进行监控，保持产品投资组合中的可用现金头寸与之相匹配，确保本产品资产的变现能力与投资者赎回需求的匹配与平衡。本产品说明书中包含巨额赎回限制条款，并约定在非常规情况下赎回确认的处理方式，控制投资者集中巨额赎回带来的流动性风险，有效保障产品持有人利益。本报告期内，本产品未发生重大流动性风险事件。
七、关联交易
7.1 理财产品在报告期内投资关联方发行的证券的情况
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关联方名称 |
证券代码 |
证券简称 |
报告期内买入证券数量（单位：张） |
报告期内买入证券总金额（单位：元） |
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深圳联新投资管理有限公司 |
FBZCM20211125000003 |
深圳联新投资管理有限公司2021年度第八期债权融资计划 |
550,000,000 |
550,000,000 |
7.2 理财产品在报告期内投资关联方承销的证券的情况
无
7.3 理财产品在报告期内其他相关关联交易
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资产代码 |
资产名称 |
交易类型 |
关联方角色 |
关联方名称 |
总金额（单位：元） |
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ZQWT202012180284 |
平安信托长盛1号集合资金信托计划 |
信托产品 |
管理人为关联方 |
平安信托有限责任公司 |
206,000,000 |
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ZXD31P202104010008797 |
平安信托长盛2号集合资金信托计划 |
信托产品 |
管理人为关联方 |
平安信托有限责任公司 |
100,000,000 |
八、托管人报告
托管人声明，在本报告期内，托管人严格遵守有关法律法规、托管协议关于托管人职责的约定，尽职尽责地履行了托管职责。在管理人提供的各项数据和信息真实、准确、有效的前提下，在托管人能够知悉和掌握的情况范围内，托管人对管理人报告中的财务数据进行了复核，未发现存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的情形。
九、重要提示
本报告披露的资产净值和份额净值与经安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）审计的财务报表中的金额一致。理财产品的过往业绩并不代表其未来表现，不等于理财产品实际收益，投资须谨慎，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本理财产品的产品说明书。