平安财富-安盈成长现金人民币理财产品A款2021年年度报告
报告日：截至2021年12月31日
一、产品基本情况
|
产品名称 |
平安财富-安盈成长现金人民币理财产品A款 |
|
产品代码 |
T05GK180005 |
|
产品登记编码 |
C1030719000002 |
|
产品类型 |
固定收益类 |
|
产品成立日 |
2019年1月16日 |
|
报告期末产品份额总额 |
19,807,844,271.78份 |
|
业绩比较基准 |
中国人民银行公布的7天通知存款利率 |
|
产品管理人 |
平安银行股份有限公司 |
|
产品托管人 |
平安银行股份有限公司 |
二、主要财务指标和产品净值表现
|
期间数据和指标 |
报告期(2021年1月1日至2021年12月31日) |
|
1.本期已实现收益 |
514,207,530.95 |
|
2.本期利润 |
514,207,530.95 |
|
3.加权平均产品份额本期利润 |
0.0269 |
|
4.期末产品资产净值 |
19,807,844,271.78 |
|
5.期末产品份额净值 |
1.00 |
|
6.期末产品份额累计净值 |
- |
|
7.报告期末最后一个市场交易日资产净值 |
19,807,844,271.78 |
|
8.报告期末最后一个市场交易日份额净值 |
1.00 |
|
9.报告期末最后一个市场交易日累计净值 |
- |
|
10.杠杆水平 |
105.5419 |
注：1）所述产品业绩指标不包括持有人认购或交易产品的各项费用，计入费用后实际收益水平要低于所列数字。 2）本期已实现收益指产品本期利息收入、投资收益、其他收入（不含公允价值变动收益）扣除相关费用后的余额，本期利润为本期已实现收益加上本期公允价值变动收益。
三、管理人对报告期内理财产品的投资策略和业绩表现说明、以及对于宏观经济、证券市场和行业走势的简要展望
2021年经济基本面和社融数据整体缓慢回落，货币政策从“不急转弯”到强调“跨周期调节”，经历了前紧中稳后松的阶段，通胀压力尚可但生产资料价格高企，导致上中下游利润分化，叠加三季度能耗双控带来的经济数据进一步走弱，债市利率全年震荡下行，走出小牛市行情。 展望2022年，稳增长下的货币政策易松难紧，但结构性工具的频率和力度应高于总量性，央行将更加强调“精准滴灌”。宽货币到宽信用的传导力度、PPI和CPI的走势收敛、美联储紧缩与国内跨周期政策调节不同步，或成为债市交易的主线。市场利率大概率继续窄幅波动，结构性资产荒仍将延续，需更加重视配置节奏的把握，调整是机会，可逢高配置。 本报告期内，我们勤勉尽责，稳健操作，在保证组合流动性安全的前提下，甄选优质个券，同时积极捕捉流动性收紧资金利率冲高机会，投资资产支持证券和逆回购等品种锁定高收益，并适时根据市场变化调整组合结构，拉长组合平均剩余期限，灵活把握投资机会，为持有人获得了可观的组合收益。操作方面，我们将继续把握理财产品的流动性和收益性的平衡，优化组合资产配置计划，把握市场结构性机会，通过月末、缴税等关键时点锁定高收益同业借款和甄选优质中高等级短期融资券博取较高的持有收益，提高组合整体收益，为投资者创造更多价值。我们将秉承稳健、专业的投资理念，优化组合结构，控制风险，勤勉尽责地维护持有人的利益。
四、投资组合报告
4.1 报告期末产品资产组合情况
|
序号 |
项目 |
金额(元) |
占产品总资产的比例（％） |
|
1 |
权益投资 |
- |
- |
|
|
其中:股票 |
- |
- |
|
2 |
固定收益投资 |
15,243,761,044.50 |
72.92 |
|
|
其中：债券 |
15,138,760,702.40 |
72.41 |
|
|
资产支持证券 |
105,000,342.10 |
0.50 |
|
3 |
基金投资 |
200,824,557.53 |
0.96 |
|
|
其中:非货币基金 |
- |
- |
|
|
货币基金 |
200,824,557.53 |
0.96 |
|
4 |
资管计划类投资 |
2,527,710,142.73 |
12.09 |
|
5 |
买入返售金融资产 |
1,810,002,965.00 |
8.66 |
|
|
其中：买断式回购的买入返售金融资产 |
0.00 |
0.00 |
|
6 |
货币市场工具 |
0.00 |
0.00 |
|
7 |
银行存款和结算备付金合计 |
913,743,907.07 |
4.37 |
|
8 |
其他资产 |
209,529,036.00 |
1.00 |
|
9 |
合计 |
20,905,571,652.83 |
100.00 |
注：占产品总资产的比例=资产余额/产品总资产，占比结果保留两位小数（因第二位小数四舍五入，可能存在尾差）。
截至12月31日，该产品相关间接投资所投资产类别情况为：人保资产货币1号资产管理产品：公募证券投资基金占比0%，回购占比31.8750%，银行存款占比16.0315%，活期存款占比0.0942%，备付金占比0.0013%，债券占比32.0992%，资产支持计划占比5.6558% ,同业存单占比12.9828%，其余部分为应计税费及证券清算款等；外贸信托-臻今1号证券投资集合资金信托计划：银行存款占比0.0023%，全部为活期存款，交易性金融资产占比97.8040%，全部为债券投资，应计利息占比1.2012%，全部为应收债券利息，其余部分为应计税费及证券清算款等。
4.2 报告期末占产品资产净值比例大小排序的前十名资产明细
|
序号 |
资产简称 |
金额（元） |
占产品资产净值比例（％） |
|
1 |
外贸信托-臻今1号 |
2,327,446,614.28 |
11.75 |
|
2 |
21证金D07 |
1,000,000,000.00 |
5.05 |
|
3 |
21证金D84 |
1,000,000,000.00 |
5.05 |
|
4 |
21证金D06 |
1,000,000,000.00 |
5.05 |
|
5 |
银行存款 |
912,965,650.15 |
4.61 |
|
6 |
逆回购 |
500,000,450.00 |
2.52 |
|
7 |
21证金D111 |
500,000,000.00 |
2.52 |
|
8 |
21ZJD127 |
500,000,000.00 |
2.52 |
|
9 |
21ZJD129 |
500,000,000.00 |
2.52 |
|
10 |
21ZJD132 |
500,000,000.00 |
2.52 |
4.3 非标准化债权资产明细
无
4.4信贷资产受（收）益权明细
无
4.5衍生品投资明细
无
五、投资账户信息
|
序号 |
账户类型 |
账号 |
账户名称 |
开户单位 |
|
1 |
托管账户 |
19562018122866 |
平安财富-安盈成长现金人民币理财产品A款 |
平安银行上海分行营业部 |
六、流动性风险
流动性风险是指理财产品无法通过变现资产等途径以合理成本及时获得充足资金，用于满足该理财产品的投资者赎回需求、履行其他支付义务的风险。
6.1报告期内本产品组合资产的流动性状况描述
报告期内，本理财产品严格遵守相关法律法规以及产品合同，保持较为稳健的投资风格，主要配置高等级信用债、同业存单等，报告期内未出现过流动性风险。本理财产品密切跟踪经济基本面、政策面、资金面等情形，做好组合投资安排，在季末、缴税等关键时点，提前预备充足的流动性，做好产品的流动性管理，积极为投资人获得超额收益。
6.2报告期内本产品组合资产的流动性状况风险分析
本产品管理人严格按照《商业银行理财业务监督管理办法》等有关法规的要求对本产品组合资产的流动性风险进行管理。本产品管理人于开放日对本产品的申购赎回情况、组合资产持仓集中度指标进行监控，保持产品投资组合中的可用现金头寸与之相匹配，确保本产品资产的变现能力与投资者赎回需求的匹配与平衡。本产品说明书中包含巨额赎回限制条款，并约定在非常规情况下赎回确认的处理方式，控制投资者集中巨额赎回带来的流动性风险，有效保障产品持有人利益。本报告期内，本产品未发生重大流动性风险事件。
七、关联交易
7.1 理财产品在报告期内投资关联方发行的证券的情况
无
7.2 理财产品在报告期内投资关联方承销的证券的情况
无
7.3 理财产品在报告期内其他相关关联交易
无
八、托管人报告
托管人声明，在本报告期内，托管人严格遵守有关法律法规、托管协议关于托管人职责的约定，尽职尽责地履行了托管职责。在管理人提供的各项数据和信息真实、准确、有效的前提下，在托管人能够知悉和掌握的情况范围内，托管人对管理人报告中的财务数据进行了复核，未发现存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的情形。
九、重要提示
本报告披露的资产净值和份额净值与经安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）审计的财务报表中的金额一致。理财产品的过往业绩并不代表其未来表现，不等于理财产品实际收益，投资须谨慎，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本理财产品的产品说明书。