平安理财-新启航九个月定开3号人民币净值型理财产品2022年第一季度报告
报告日：截至2022年03月31日
一、产品基本情况
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产品名称 |
平安理财-新启航九个月定开3号人民币净值型理财产品 |
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产品代码 |
XQHAGS01213003 |
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产品登记编码 |
Z7003321000057 |
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产品类型 |
固定收益类 |
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产品成立日 |
2021年05月14日 |
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产品到期日 |
无固定存续期限 |
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报告期末产品份额总额 |
1,029,572,984.66份 |
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业绩比较基准 |
3.25%-4.20% |
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产品管理人 |
平安理财有限责任公司 |
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产品托管人 |
平安银行股份有限公司 |
二、主要财务指标和产品净值表现
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期间数据和指标 |
报告期(2022年01月01日至2022年03月31日) |
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1.本期已实现收益 |
11,686,614.61 |
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2.本期利润 |
4,938,211.80 |
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3.加权平均产品份额本期利润 |
0.0060 |
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4.期末产品资产净值 |
1,065,613,990.44 |
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5.期末产品份额净值 |
1.0350 |
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6.期末产品份额累计净值 |
1.0350 |
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7.报告期末最后一个市场交易日资产净值 |
1,065,613,990.44 |
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8.报告期末最后一个市场交易日份额净值 |
1.0350 |
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9.报告期末最后一个市场交易日累计净值 |
1.0350 |
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10.杠杆水平 |
100.0679 |
注：1）所述产品业绩指标不包括持有人认购或交易产品的各项费用，计入费用后实际收益水平要低于所列数字。 2）本期已实现收益指产品本期利息收入、投资收益、其他收入（不含公允价值变动收益）扣除相关费用后的余额，本期利润为本期已实现收益加上本期公允价值变动收益。
三、管理人对报告期内理财产品的投资策略和业绩表现说明、以及对于宏观经济、证券市场和行业走势的简要展望
市场展望：国内经济未见明显拐点，复苏有待数据进一步验证。在稳增长、调结构背景下，货币周期对债市依然较为友好，经过一季度调整后，收益率逐步进入更优的配置区间，债市的交易及配置机会依然较好。债券等固定收益类资产仍可作为相对低波动的资产进行长期配置，以获取一定的稳健回报。
四、投资组合报告
4.1 报告期末产品资产组合情况
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序号 |
项目 |
金额(元) |
占产品总资产的比例（％） |
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1 |
权益投资 |
- |
- |
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其中:股票 |
- |
- |
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2 |
固定收益投资 |
79,564,159.40 |
7.46 |
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其中：债券 |
79,564,159.40 |
7.46 |
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资产支持证券 |
- |
- |
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3 |
基金投资 |
- |
- |
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其中:非货币基金 |
- |
- |
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货币基金 |
- |
- |
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4 |
资管计划类投资 |
984,155,395.95 |
92.29 |
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5 |
买入返售金融资产 |
- |
- |
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其中：买断式回购的买入返售金融资产 |
- |
- |
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6 |
货币市场工具 |
- |
- |
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7 |
银行存款和结算备付金合计 |
1,695,868.35 |
0.16 |
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8 |
结构性资产 |
- |
- |
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9 |
应收股利 |
- |
- |
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10 |
应收利息 |
922,191.21 |
0.09 |
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11 |
商品及衍生品类 |
- |
- |
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12 |
其他资产 |
0.00 |
0.00 |
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13 |
合计 |
1,066,337,614.91 |
100.00 |
注：占产品总资产的比例=资产余额/产品总资产，占比结果保留两位小数（因第二位小数四舍五入，可能存在尾差）。
截至2022年03月31日，该产品相关间接投资所投资产类别情况为：平安信托长盛1号集合资产管理计划所投资资产类别情况为：银行存款占比0.55%，结算备付金占比0.01%，交易性金融资产占比99.30%，买入返售金融资产（债券逆回购）占比0.13%，应计利息占比0.01%；平安信托长盛2号集合资产管理计划所投资资产类别情况为：银行存款占比0.84%，结算备付金占比0.02%，交易性金融资产占比98.42%，买入返售金融资产（债券逆回购）占比0.72%.。
4.2 报告期末占产品资产净值比例大小排序的前十名资产明细
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序号 |
资产简称 |
金额（元） |
占产品资产净值比例（％） |
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1 |
平安信托长盛2号集合资金信托计划 |
300,523,763.33 |
28.20 |
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2 |
国通信托安通8号集合资金信托计划-第21期 |
300,420,000.00 |
28.19 |
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3 |
平安信托长盛1号集合资金信托计划 |
253,211,632.62 |
23.76 |
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4 |
平安信托鸿宁18号集合资金信托计划（第2期） |
130,000,000.00 |
12.20 |
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5 |
21国债16 |
56,734,020.00 |
5.32 |
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6 |
中信优1 |
22,169,400.00 |
2.08 |
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7 |
银行存款 |
1,638,663.73 |
0.15 |
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8 |
兴业转债 |
660,739.40 |
0.06 |
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9 |
结算备付金 |
57,204.62 |
0.01 |
4.3 非标准化债权资产明细
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序号 |
项目名称 |
剩余融资期限（天） |
交易结构 |
风险状况 |
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1 |
平安信托鸿宁18号集合资金信托计划（第2期） |
231 |
通过信托产品发放信托贷款 |
正常 |
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2 |
国通信托安通8号集合资金信托计划-第21期 |
231 |
通过信托产品投资债权融资类产品 |
正常 |
4.4信贷资产受（收）益权明细
无
4.5衍生品投资明细
无
五、投资账户信息
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序号 |
账户类型 |
账号 |
账户名称 |
开户单位 |
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1 |
托管账户 |
19002021090373 |
平安理财-新启航九个月定开3号人民币净值型理财产品 |
平安银行股份有限公司 |
六、流动性风险
流动性风险是指理财产品无法通过变现资产等途径以合理成本及时获得充足资金，用于满足该理财产品的投资者赎回需求、履行其他支付义务的风险。
6.1报告期内本产品组合资产的流动性状况描述
本产品主要投资于中高等级的信用债券及其他债权，管理人严格控制产品的资产集中度、流动性比例、非公开债券占比等指标，确保组合具有较高的流动性。报告期末产品持有的信用债主要为AAA及以上级别，资质较好，组合流动性状况较好。
6.2报告期内本产品组合资产的流动性状况风险分析
本产品管理人严格按照《商业银行理财业务监督管理办法》等有关法规的要求对本产品组合资产的流动性风险进行管理。本产品管理人于开放日对本产品的申购赎回情况、组合资产持仓集中度指标进行监控，保持产品投资组合中的可用现金头寸与之相匹配，确保本产品资产的变现能力与投资者赎回需求的匹配与平衡。本产品说明书中包含巨额赎回限制条款，并约定在非常规情况下赎回确认的处理方式，控制投资者集中巨额赎回带来的流动性风险，有效保障产品持有人利益。本报告期内，本产品未发生重大流动性风险事件。
七、关联交易
7.1 理财产品在报告期内投资关联方发行的证券的情况
无
7.2 理财产品在报告期内投资关联方承销的证券的情况
无
7.3 理财产品在报告期内其他相关关联交易
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资产名称 |
交易类型 |
关联方角色 |
关联方名称 |
总金额（单位：元） |
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国通信托安通8号集合资金信托计划-第21期 |
债权转让 |
债权转移方 |
深圳安创投资管理有限公司 |
300,000,000 |
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国通信托安通8号集合资金信托计划-第21期 |
提供差额补足增信 |
增信义务人 |
平安不动产有限公司 |
300,000,000 |
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国通信托安通8号集合资金信托计划-第21期 |
远期无条件回购信托受益权 |
无条件回购义务人 |
深圳平安创科投资管理有限公司 |
300,000,000 |
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平安信托鸿宁18号集合资金信托计划（第2期） |
作为管理人提供管理服务 |
资管产品管理人 |
平安信托有限责任公司 |
130,000,000 |
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销售服务费 |
支付销售服务费用 |
销售服务机构 |
平安银行股份有限公司 |
305,605.4 |
|
托管费 |
支付托管费用 |
托管人 |
平安银行股份有限公司 |
46,478.24 |