关于调整平安银行部分理财产品估值方法的公告
尊敬的投资者：
根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》、《关于进一步明确规范金融机构资产管理业务指导意见有关事项的通知》、《企业会计准则第22号—金融工具确认和计量》、《企业会计准则第37号—金融工具列报》等新金融工具准则文件及其他相关规定，本管理人将在2022年1月1日起对附件清单所列示理财产品的估值方法进行调整。
具体调整内容如下：
一、针对开放式产品
1. “货币市场工具类资产的估值”（如有）估值条款统一调整为：
1）一般性存款按其适用利率逐日计提利息；
2）债券回购和拆借、同业存款按其约定利率逐日计提利息。
2.“债券类资产的估值”（如有）估值条款统一调整为：
1）不含转股权的债券，按第三方估值机构（中债、中证等）提供的估值数据，对本理财产品持有的债券进行估值，具体第三方估值机构及取值方法由管理人和托管行具体协商确定；
2）含转股权的债券（如可转换债券、可交换债券等），实行全价交易的，按照估值日收盘价减去收盘价中所含债券应收利息后得到的净价进行估值；实行净价交易的，采用估值日收盘价估值；
3）如监管对此另有规定的，按照监管的最新规定进行调整。
3.“非标准化债权类资产的估值”（如有）估值条款统一调整为：
非标准化债权类资产按照管理人和托管人认可的估值方式进行估值。
二、针对封闭式产品
1. “货币市场工具类资产的估值”（如有）估值条款统一调整为：
1）一般性存款按其适用利率逐日计提利息；
2）债券回购和拆借、同业存款按其约定利率逐日计提利息。
2.统一增加表述：以摊余成本计量的资产，需按照会计准则规定采用合理的减值计量模型结果进行减值计提。计提减值不等同于金融资产已发生损失，仅为未来风险的审慎预期。
本次调整可能会对理财产品净值的波动产生一定影响，请投资者知悉。本管理人将恪尽职守，积极维护广大投资者的权益。感谢您一直以来对平安理财的支持！
特此公告。
平安理财有限责任公司
2021年12月27日
附件：理财产品清单
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序号 |
理财产品名称 |
产品代码 |
运作方式 |
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1 |
平安理财-启航成长半年定开1号人民币理财产品 |
D6ALK190001 |
开放式 |
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2 |
平安理财-启航成长半年定开3号人民币理财产品 |
D6CLK190003 |
开放式 |
|
3 |
平安理财-启航成长半年定开4号人民币理财 |
D6DLK190004 |
开放式 |
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4 |
平安理财-启航成长一年定开2号人民币理财产品 |
D1BLK190002 |
开放式 |
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5 |
平安理财-启航成长一年定开3号人民币理财产品 |
D1CLK190003 |
开放式 |
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6 |
平安理财-启航成长一年定开4号人民币理财产品 |
D1DLK190004 |
开放式 |
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7 |
平安理财-启航成长一年定开6号人民币理财产品 |
D1FLK190006 |
开放式 |
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8 |
平安理财-启航成长一年定开10号人民币理财产品 |
D1JLK190010 |
开放式 |
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9 |
平安理财-启航成长一年定开22号人民币理财产品 |
D1VLK190022 |
开放式 |
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10 |
平安理财-启航成长一年定开24号人民币理财产品 |
D1XLK190024 |
开放式 |
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11 |
平安理财-启航成长一年定开26号人民币理财产品 |
D1ZLK190026 |
开放式 |
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12 |
平安理财-启航成长一年定开28号人民币理财产品 |
D1ALK190028 |
开放式 |
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13 |
平安理财-启航成长一年定开30号人民币理财产品 |
D1ALK190030 |
开放式 |
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14 |
平安理财-启航成长一年定开36号人民币理财产品 |
D1ALK190036 |
开放式 |
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15 |
平安理财-新启航三个月定开3号人民币净值型理财产品 |
XQHAGS01201003 |
开放式 |
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16 |
平安理财-新启航（专享）三个月定开1号人民币净值型理财产品 |
XQHBGS01201001 |
开放式 |
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17 |
平安理财-新启航（专享）三个月定开2号人民币净值型理财产品 |
XQHBGS01201002 |
开放式 |
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18 |
平安理财-新启航（专享）三个月定开3号人民币净值型理财产品 |
XQHBGS01201003 |
开放式 |
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19 |
平安理财-新启航（专享）三个月定开5号人民币净值型理财产品 |
XQHBGS01211005 |
开放式 |
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20 |
平安理财-新启航半年定开1号人民币净值型理财产品 |
XQHAGS01202001 |
开放式 |
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21 |
平安理财-新启航半年定开2号人民币净值型理财产品 |
XQHAGS01202002 |
开放式 |
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22 |
平安理财-新启航半年定开3号人民币净值型理财产品 |
XQHAGS01202003 |
开放式 |
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23 |
平安理财-新启航半年定开7号人民币净值型理财产品 |
XQHAGS01212007 |
开放式 |
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24 |
平安理财-新启航半年定开8号人民币净值型理财产品 |
XQHAGS01212008 |
开放式 |
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25 |
平安理财-新启航半年定开10号人民币净值型理财产品 |
XQHAGS01212010 |
开放式 |
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26 |
平安理财-新启航半年定开12号人民币净值型理财产品 |
XQHAGS01212012 |
开放式 |
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27 |
平安理财-新启航（专享）半年定开3号人民币净值型理财产品 |
XQHBGS01202003 |
开放式 |
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28 |
平安理财-新启航（专享）半年定开13号人民币净值型理财产品 |
XQHBGS01212013 |
开放式 |
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29 |
平安理财-新启航（专享）半年定开14号人民币净值型理财产品 |
XQHBGS01212014 |
开放式 |
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30 |
平安理财-新启航（专享）半年定开15号人民币净值型理财产品 |
XQHBGS01212015 |
开放式 |
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31 |
平安理财-新启航一年定开20号人民币净值型理财产品 |
XQHAGS01214020 |
开放式 |
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32 |
平安理财-新启航一年定开21号人民币净值型理财产品 |
XQHAGS01214021 |
开放式 |
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33 |
平安理财-新启航一年定开24号人民币净值型理财产品 |
XQHAGS01214024 |
开放式 |
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34 |
平安理财-稳健精选系列1期开放式净值型理财产品 |
WJDK01 |
开放式 |
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35 |
平安理财-新安鑫（机构）4号三个月封闭式净值型理财产品 |
XAXJ210004 |
封闭式 |
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36 |
平安理财新安鑫（机构）5号三个月封闭混合类理财产品 |
XAXJ210005 |
封闭式 |
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37 |
平安理财-稳健策略系列21年1期封闭式理财产品 |
WC2101 |
封闭式 |
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38 |
平安理财-稳健策略系列21年2期封闭式理财产品 |
WC2102 |
封闭式 |
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39 |
平安理财-稳健配置系列21年1期封闭式理财产品 |
WP2101 |
封闭式 |
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40 |
平安理财-安臻机构2021年第2期封闭式净值型人民币理财产品 |
D02GA210002 |
封闭式 |
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41 |
平安理财-安臻机构2021年第3期封闭式净值型人民币理财产品 |
D02GA210003 |
封闭式 |
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42 |
平安理财-安臻机构2020年第4期封闭式净值型人民币理财产品 |
D02GA200004 |
封闭式 |
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43 |
平安理财-安臻机构2021年第4期封闭式净值型人民币理财产品 |
D02GA210004 |
封闭式 |
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44 |
平安理财-安臻专享2021年第2期封闭式净值型人民币理财产品 |
AZZXGS01210002 |
封闭式 |
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45 |
平安理财-安臻机构2021年第9期封闭式净值型人民币理财产品 |
D02GA210009 |
封闭式 |
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46 |
平安理财-安臻专享2021年第4期封闭式净值型人民币理财产品 |
AZZXGS01210004 |
封闭式 |
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47 |
平安理财-安臻机构2021年第15期封闭式净值型人民币理财产品 |
D02GA210015 |
封闭式 |
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48 |
平安理财-安臻机构2021年第17期封闭式净值型人民币理财产品 |
D02GA210017 |
封闭式 |
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49 |
平安理财-安臻机构2021年第16期封闭式净值型人民币理财产品 |
D02GA210016 |
封闭式 |
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50 |
平安理财-安臻专享2021年第1期封闭式净值型人民币理财产品 |
AZZXGS01210001 |
封闭式 |
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51 |
平安理财-安臻专享2022年第1期封闭式净值型人民币理财产品 |
AZZXGS01220001 |
封闭式 |
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52 |
平安理财-安臻专享2021年第3期封闭式净值型人民币理财产品 |
AZZXGS01210003 |
封闭式 |
