平安理财-启航成长一年定开30号人民币理财产品2021年第三季度报告
平安理财-启航成长一年定开30号人民币理财产品2021年第三季度报告
一、产品基本情况
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产品名称 |
平安理财-启航成长一年定开30号人民币理财产品 |
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产品代码 |
D1ALK190030 |
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产品登记编码 |
C1030720000037 |
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产品类型 |
固定收益类 |
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产品成立日 |
2020年4月22日 |
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报告期末产品份额总额 |
582,892,567.24份 |
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投资目标 |
为满足投资人现金管理和日常理财需求，本理财产品在力求本金安全、确保理财产品资产流动性的基础上，追求稳定的当期收益，谋求资产的稳定增值。 |
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投资策略 |
本理财产品将根据市场情况和可投资品种的容量，在严谨深入的研究分析基础上，综合考量宏观经济形势、市场资金面走向、信用债券的信用评级、同业存款、同业借款交易对手的信用资质以及各类资产的收益率水平等，确定各类货币市场工具的配置比例并进行积极的投资组合管理，在保证产品资产的安全性和流动性的基础上力争为投资人创造稳定的收益。 |
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业绩比较基准 |
4.1% |
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产品管理人 |
平安银行股份有限公司 |
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产品托管人 |
平安银行股份有限公司 |
二、主要财务指标和产品净值表现
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期间数据和指标 |
报告期(2021年7月1日至2021年9月30日) |
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1.本期已实现收益 |
3,215,317.99 |
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2.本期利润 |
7,137,654.14 |
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3.加权平均产品份额本期利润 |
0.0122 |
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4.期末产品资产净值 |
614,724,795.91 |
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5.期末产品份额净值 |
1.0546 |
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6.期末产品份额累计净值 |
1.0546 |
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7.报告期末最后一个市场交易日资产净值 |
614,724,795.91 |
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8.报告期末最后一个市场交易日份额净值 |
1.0546 |
|
9.报告期末最后一个市场交易日累计净值 |
1.0546 |
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10.杠杆水平 |
121.9445 |
注：1）所述产品业绩指标不包括持有人认购或交易产品的各项费用，计入费用后实际收益水平要低于所列数字。 2）本期已实现收益指产品本期利息收入、投资收益、其他收入（不含公允价值变动收益）扣除相关费用后的余额，本期利润为本期已实现收益加上本期公允价值变动收益。
三、管理人对报告期内理财产品的投资策略和业绩表现说明、以及对于宏观经济、证券市场和行业走势的简要展望
经济基本面上，房地产调控周期继续，经济整体继续紧信用，资产荒逻辑延续，叠加上游大宗价格压力，实体企业利润承压，利率难以大幅上行调整，债市整体继续稳定。
四、投资组合报告
4.1 报告期末产品资产组合情况
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序号 |
项目 |
金额(元) |
占产品总资产的比例（％） |
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1 |
权益投资 |
0 |
0 |
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|
其中:股票 |
0 |
0 |
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2 |
固定收益投资 |
352,473,046.31 |
47.02 |
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|
其中：债券 |
352,473,046.31 |
47.02 |
|
|
资产支持证券 |
0 |
0 |
|
3 |
基金投资 |
0 |
0 |
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|
其中:非货币基金 |
0 |
0 |
|
|
货币基金 |
0 |
0 |
|
4 |
资管计划类投资 |
385,828,538.18 |
51.47 |
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5 |
买入返售金融资产 |
0.00 |
0.00 |
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|
其中：买断式回购的买入返售金融资产 |
0 |
0 |
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6 |
货币市场工具 |
0 |
0 |
|
7 |
银行存款和结算备付金合计 |
120,872.21 |
0.02 |
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8 |
其他资产 |
11,200,814.33 |
1.49 |
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9 |
合计 |
749,623,271.03 |
100.00 |
注：截止至2021年9月30日，平安证券星辰5号集合资产管理计划所投资资产类别情况为：现金及银行存占比1.87%，债券投资占比76.72%，资产支持证券占比19.16%，应收利息占比2.25%。
4.2 报告期末占产品资产净值比例大小排序的前十名资产明细
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序号 |
资产代码 |
资产简称 |
资产数量(张) |
金额（元） |
占产品资产净值比例（％） |
|
1 |
21088240 |
21南京安居02 |
155,000,000.00 |
155,000,000.00 |
25.21 |
|
2 |
ZQWT202011190224 |
平安证券星辰5号集合资产管理计划 |
142,333,560.89 |
148,980,538.18 |
24.24 |
|
3 |
ZZGL202104280942 |
外贸信托-晴虹60号集合资金信托计划（十期）002 |
80,000,000.00 |
81,848,000.00 |
13.31 |
|
4 |
162310.SH |
19渝隆01 |
500,000.00 |
50,810,439.17 |
8.27 |
|
5 |
155871.SH |
19延长Y3 |
500,000.00 |
50,532,427.16 |
8.22 |
|
6 |
155878.SH |
19延长Y1 |
400,000.00 |
40,391,321.21 |
6.57 |
|
7 |
155814.SH |
19兴业G1 |
300,000.00 |
30,403,976.71 |
4.95 |
|
8 |
162388.SH |
19陕煤02 |
300,000.00 |
30,397,923.98 |
4.94 |
|
9 |
155846.SH |
19电建Y1 |
300,000.00 |
30,372,116.43 |
4.94 |
|
10 |
210206.IB |
21国开06 |
290,000.00 |
29,017,400.00 |
4.72 |
注：数据截止至2021年9月30日
4.3 非标准化债权资产明细
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序号 |
产品代码 |
资产代码 |
项目名称 |
交易日期 |
融资客户名称 |
融资期限（天） |
项目约定收益率（年化）（%） |
交易结构 |
风险状况 |
|
1 |
D1ALK190030 |
21088240 |
21南京安居02 |
2021-04-28 |
南京安居建设集团有限责任公司 |
209 |
4.85 |
理财直接融资工具 |
正常 |
|
2 |
D1ALK190030 |
ZZGL202104280942 |
外贸信托-晴虹60号集合资金信托计划（十期）002 |
2021-04-29 |
中国对外经济贸易信托有限公司 |
201 |
5.50 |
通过外贸信托-晴虹60号集合资金信托计划（十期）002投放 |
正常 |
注：数据截止至2021年9月30日
4.4信贷资产受（收）益权明细
无
4.5衍生品投资明细
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序号 |
挂钩标的 |
期权结构 |
期权方向 |
持仓风险 |
控制措施 |
公允价值变动 |
五、投资账户信息
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序号 |
账户类型 |
账户编号 |
账户名称 |
开户单位 |
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1 |
托管账户 |
19223520203072 |
平安理财-启航成长一年定开30号人民币理财产品 |
平安银行深圳分行 |
六、流动性风险
流动性风险是指产品在履行与金融负债有关的义务时遇到资金短缺的风险。本产品的流动性风险一方面来自于产品份额持有人可随时要求赎回其持有的产品份额，另一方面来自于投资品种所处的交易市场不活跃而带来的变现困难或因投资集中而无法在市场出现剧烈波动的情况下以合理的价格变现。
6.1报告期内本产品组合资产的流动性状况描述
产品为定期开放式产品，中途封闭运作，流动性风险压力不大。产品开放日前，针对申赎情况提前做好资产处置即可。
6.2报告期内本产品组合资产的流动性状况风险分析
本产品管理人严格按照《商业银行理财业务监督管理办法》等有关法规的要求对本产品组合资产的流动性风险进行管理。本产品管理人于开放日对本产品的申购赎回情况、组合资产持仓集中度指标进行监控，保持产品投资组合中的可用现金头寸与之相匹配，确保本产品资产的变现能力与投资者赎回需求的匹配与平衡。本产品说明书中包含巨额赎回限制条款，并约定在非常规情况下赎回确认的处理方式，控制投资者集中巨额赎回带来的流动性风险，有效保障产品持有人利益。本报告期内，本产品未发生重大流动性风险事件。
七、关联交易
7.1 理财产品在报告期内投资关联方发行的证券的情况
无
7.2 理财产品在报告期内投资关联方承销的证券的情况
无
7.3 理财产品在报告期内其他相关关联交易
无
