平安理财-安臻机构2021年第1期封闭式净值型人民币理财产品2021年半年度报告
一、产品基本情况
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产品名称 |
平安理财-安臻机构2021年第1期封闭式净值型人民币理财产品 |
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产品代码 |
D02GA210001 |
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产品登记编码 |
C1030721A000001 |
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产品类型 |
固定收益类 |
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产品成立日 |
2021年1月5日 |
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报告期末产品份额总额 |
10,000,000.00份 |
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投资目标 |
为满足投资人现金管理和日常理财需求，本理财产品在力求本金安全、确保理财产品资产流动性的基础上，追求稳定的当期收益，谋求资产的稳定增值。 |
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投资策略 |
本理财产品将根据市场情况和可投资品种的容量，在严谨深入的研究分析基础上，综合考量宏观经济形势、市场资金面走向、信用债券的信用评级、同业存款、同业借款交易对手的信用资质以及各类资产的收益率水平等，确定各类货币市场工具的配置比例并进行积极的投资组合管理，在保证产品资产的安全性和流动性的基础上力争为投资人创造稳定的收益。 |
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业绩比较基准 |
4.45% |
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产品管理人 |
平安银行股份有限公司 |
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产品托管人 |
平安银行股份有限公司 |
二、主要财务指标和产品净值表现
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期间数据和指标 |
报告期(2021年1月5日至2021年6月30日) |
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1.本期已实现收益 |
221,309.47 |
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2.本期利润 |
221,309.47 |
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3.加权平均产品份额本期利润 |
0.0221 |
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4.期末产品资产净值 |
10,221,309.47 |
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5.期末产品份额净值 |
1.0221 |
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6.期末产品份额累计净值 |
1.0221 |
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7.杠杆水平 |
100.0964 |
注：1）所述产品业绩指标不包括持有人认购或交易产品的各项费用，计入费用后实际收益水平要低于所列数字。 （2）本期已实现收益指产品本期利息收入、投资收益、其他收入（不含公允价值变动收益）扣除相关费用后的余额，本期利润为本期已实现收益加上本期公允价值变动收益。
三、管理人对报告期内理财产品的投资策略和业绩表现说明、以及对于宏观经济、证券市场和行业走势的简要展望
今年上半年，社会融资规模累计增量为17.74万亿元，比上年同期少3.13万亿元，但比2019年同期多3.12万亿元。2021 年6 月新增社融3.67 万亿元，高于预期的3.02 万亿，新增人民币贷款2.12 万亿元，高于预期的1.77 万亿；其中，6 月新增企业贷款为1.5万亿，高于上期的8057 亿和去年同期的9278 亿，逆转了自今年3月以来企业新增贷款不断下滑的趋势。央行决定于7 月15 日全面降准0.5 个百分点，更确保流动性充裕。但年初以来政府部门对于存量债务风险的监管不断加强，同时疫情冲击可能加速部分企业存量债务的暴露，总量流动性宽松能否有效缓解信用分层问题，仍需持续关注。
四、投资组合报告
4.1 报告期末产品资产组合情况
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序号 |
项目 |
金额(元) |
占产品总资产的比例（％） |
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1 |
权益投资 |
0 |
0 |
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其中:股票 |
0 |
0 |
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2 |
固定收益投资 |
0 |
0 |
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其中：债券 |
0 |
0 |
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资产支持证券 |
0 |
0 |
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3 |
基金投资 |
0 |
0 |
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其中:非货币基金 |
0 |
0 |
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货币基金 |
0 |
0 |
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4 |
资管计划类投资 |
10,000,000.00 |
97.74 |
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5 |
买入返售金融资产 |
0 |
0 |
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其中：买断式回购的买入返售金融资产 |
0 |
0 |
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6 |
货币市场工具 |
0 |
0 |
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7 |
银行存款和结算备付金合计 |
113,140.64 |
1.11 |
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8 |
其他资产 |
118,022.40 |
1.15 |
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9 |
合计 |
10,231,163.04 |
100.00 |
注：数据截止至2021年6月30日
注：截至2021年6月30日所投资资产情况为：无
4.2 报告期末占产品资产净值比例大小排序的前十名资产明细
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序号 |
资产代码 |
资产简称 |
资产数量(张) |
金额（元） |
占产品资产净值比例（％） |
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1 |
21088003 |
21衢州国资01 |
10,000,000.00 |
10,000,000.00 |
97.83 |
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2 |
2101:19075920210112 |
银行存款 |
- |
113,140.64 |
1.11 |
注：数据截止至2021年6月30日
4.3 非标准化债权资产明细
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序号 |
产品代码 |
资产代码 |
项目名称 |
交易日期 |
融资客户名称 |
融资期限（天） |
项目约定收益率（年化）（%） |
交易结构 |
风险状况 |
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1 |
D02GA210001 |
21088003 |
21衢州国资01 |
2021-01-05 |
衢州市国有资产经营有限公司 |
365 |
4.95 |
理财直接融资工具 |
正常 |
注：数据截止至2021年6月30日
4.4信贷资产受（收）益权明细
无
4.5衍生品投资明细
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序号 |
挂钩标的 |
期权结构 |
期权方向 |
持仓风险 |
控制措施 |
公允价值变动 |
五、流动性风险
流动性风险是指产品在履行与金融负债有关的义务时遇到资金短缺的风险。本产品的流动性风险一方面来自于产品份额持有人可随时要求赎回其持有的产品份额，另一方面来自于投资品种所处的交易市场不活跃而带来的变现困难或因投资集中而无法在市场出现剧烈波动的情况下以合理的价格变现。
5.1报告期内本产品组合资产的流动性状况描述
本产品全部投资非标债权类资产，均为持有至到期，资产与产品均期限匹配。
5.2报告期内本产品组合资产的流动性状况风险分析
本产品管理人严格按照《商业银行理财业务监督管理办法》等有关法规的要求对本产品组合资产的流动性风险进行管理。本产品管理人于开放日对本产品的到期情况、组合资产持仓集中度指标进行监控，保持产品投资组合中的可用现金头寸与之相匹配，确保本产品资产的变现能力与产品到期需求的匹配与平衡。本报告期内，本产品未发生重大流动性风险事件。
六、关联交易
6.1 理财产品在报告期内投资关联方发行的证券的情况
无
6.2 理财产品在报告期内投资关联方承销的证券的情况
无
6.3 理财产品在报告期内其他相关关联交易
无