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财务摘要

(一)主要会计数据和财务指标

(货币单位:人民币百万元)

2019

630

2018

1231

2017

1231

期末较上年末

增减

资产总额

3,590,766

3,418,592

3,248,474

5.0%

股东权益

256,603

240,042

222,054

6.9%

归属于普通股股东的股东权益

236,650

220,089

202,101

7.5%

股本

17,170

17,170

17,170

-

归属于普通股股东的每股净资产(元/股)

13.78

12.82

11.77

7.5%

2019

1-6

2018

1-6

2018

1-12

本期同比

增减

营业收入

67,829

57,241

116,716

18.5%

信用及其他资产减值损失前营业利润

47,241

39,700

80,176

19.0%

信用及其他资产减值损失

27,204

22,298

47,871

22.0%

营业利润

20,037

17,402

32,305

15.1%

利润总额

20,003

17,367

32,231

15.2%

归属于本公司股东的净利润

15,403

13,372

24,818

15.2%

扣除非经常性损益后归属于本公司股东的净利润

15,316

13,326

24,700

14.9%

经营活动产生的现金流量净额

26,432

7,455

(57,323)

254.6%

每股比率(元/股):

基本每股收益

0.85

0.73

1.39

16.4%

稀释每股收益

0.78

0.73

1.39

6.8%

扣除非经常性损益后的基本每股收益

0.84

0.73

1.39

15.1%

扣除非经常性损益后的稀释每股收益

0.78

0.73

1.39

6.8%

每股经营活动产生的现金流量净额

1.54

0.43

(3.34)

258.1%

财务比率(%):

总资产收益率(未年化)

0.43

0.40

不适用

+0.03个百分点

总资产收益率(年化)

0.86

0.79

0.73

+0.07个百分点

平均总资产收益率(未年化)

0.44

0.40

不适用

+0.04个百分点

平均总资产收益率(年化)

0.88

0.81

0.74

+0.07个百分点

加权平均净资产收益率(未年化)

6.32

6.13

不适用

+0.19个百分点

加权平均净资产收益率(年化)

12.63

12.36

11.49

+0.27个百分点

加权平均净资产收益率(扣除非经常性损益,未年化)

6.28

6.11

不适用

+0.17个百分点

加权平均净资产收益率(扣除非经常性损益,年化)

12.56

12.31

11.44

+0.25个百分点

注:本行净资产收益率和每股收益相关指标根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》(2010年修订)及《企业会计准则第34号——每股收益》计算。其中:

(1)本行于2016年3月7日非公开发行200亿元非累积型优先股,在计算“每股收益”及“加权平均净资产收益率”时,分子均扣减了已发放的优先股股息8.74亿元。

(2)本行于2019年1月25日完成发行260亿元A股可转换公司债券,在计算“稀释每股收益”时已考虑可转换公司债券全部转为普通股的潜在稀释性影响。

 

(二)非经常性损益项目及金额

(货币单位:人民币百万元)

20191-6

20181-6

20181-12

非流动性资产处置净损益

(17)

80

98

或有事项产生的损益

(1)

1

1

其他

131

(21)

54

所得税影响

(26)

(14)

(35)

87

46

118

注:非经常性损益根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》的定义计算。

 

(三)盈利能力指标

(单位:%

20191-6

20181-6

20181-12

本期同比增减

成本收入比

29.46

29.66

30.32

-0.20个百分点

信贷成本(未年化)

1.16

1.18

不适用

-0.02个百分点

信贷成本(年化)

2.31

2.37

2.35

-0.06个百分点

存贷差(年化)

4.18

3.64

4.03

+0.54个百分点

净利差(年化)

2.54

2.06

2.26

+0.48个百分点

净息差(未年化)

1.30

1.12

不适用

+0.18个百分点

净息差(年化)

2.62

2.26

2.35

+0.36个百分点

注:信贷成本=当期信贷拨备/当期平均贷款余额(含贴现),本行2019年上半年平均贷款余额(含贴现)为20,420.92亿元;净利差=平均生息资产收益率-平均计息负债成本率;净息差=利息净收入/平均生息资产余额。

 

(四)吸收存款、发放贷款情况

(货币单位:人民币百万元)

2019630

20181231

期末较上年末

增减

余额

占比%

余额

占比%

吸收存款本金

2,343,179

100.0

2,128,557

100.0

10.1%

其中:企业存款

1,802,400

76.9

1,666,966

78.3

8.1%

个人存款

540,779

23.1

461,591

21.7

17.2%

发放贷款和垫款本金总额

2,081,896

100.0

1,997,529

100.0

4.2%

其中:企业贷款(含贴现)

856,988

41.2

843,516

42.2

1.6%

个人贷款(含信用卡)

1,224,908

58.8

1,154,013

57.8

6.1%

注:上表按客户性质划分,其中小企业法人业务归属于企业存款及企业贷款业务,小企业个人业务归属于个人存款及个人贷款业务,下同。

 

(五)补充指标

(单位:%

标准值

2019630

20181231

20171231

流动性比例(本外币)

≥25

61.27

60.86

52.23

流动性比例(人民币)

≥25

59.99

59.23

52.57

流动性比例(外币)

≥25

90.23

96.40

55.41

含贴现存贷款比例(本外币)

不适用

87.00

92.38

83.58

流动性覆盖率

≥100(注)

109.29

139.17

98.35

资本充足率

10.5

12.62

11.50

11.20

一级资本充足率

8.5

9.71

9.39

9.18

核心一级资本充足率

7.5

8.89

8.54

8.28

单一最大客户贷款占资本净额比率

10

4.49

5.13

5.20

最大十家客户贷款占资本净额比率

不适用

17.40

21.45

22.79

累计外汇敞口头寸占资本净额比率

20

1.58

1.55

1.22

正常类贷款迁徙率

不适用

1.63

3.73

5.20

关注类贷款迁徙率

不适用

24.15

37.91

30.41

次级类贷款迁徙率

不适用

42.78

66.56

73.69

可疑类贷款迁徙率

不适用

99.28

99.44

64.37

不良贷款率

≤5

1.68

1.75

1.70

拨备覆盖率

150

182.53

155.24

151.08

拨贷比

2.5

3.06

2.71

2.57

注:(1)监管指标根据监管口径列示。

2)根据银保监会发布的《商业银行流动性风险管理办法》,商业银行的流动性覆盖率应当在2018年底前达到100%