平安理财-安臻机构2021年第9期封闭式净值型人民币理财产品2022年第一季度报告
报告日：截至2022年03月31日
一、产品基本情况
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产品名称 |
平安理财-安臻机构2021年第9期封闭式净值型人民币理财产品 |
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产品代码 |
D02GA210009 |
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产品登记编码 |
Z7003321A000153 |
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产品类型 |
固定收益类 |
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产品成立日 |
2021年06月09日 |
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产品到期日 |
2022年06月10日 |
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报告期末产品份额总额 |
60,000,000.00份 |
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业绩比较基准 |
4.80% |
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产品管理人 |
平安理财有限责任公司 |
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产品托管人 |
平安银行股份有限公司 |
二、主要财务指标和产品净值表现
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期间数据和指标 |
报告期(2022年01月01日至2022年03月31日) |
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1.本期已实现收益 |
733,241.25 |
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2.本期利润 |
739,241.25 |
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3.加权平均产品份额本期利润 |
0.0123 |
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4.期末产品资产净值 |
62,420,281.63 |
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5.期末产品份额净值 |
1.0403 |
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6.期末产品份额累计净值 |
1.0403 |
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7.报告期末最后一个市场交易日资产净值 |
62,420,281.63 |
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8.报告期末最后一个市场交易日份额净值 |
1.0403 |
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9.报告期末最后一个市场交易日累计净值 |
1.0403 |
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10.杠杆水平 |
100.2497 |
注：1）所述产品业绩指标不包括持有人认购或交易产品的各项费用，计入费用后实际收益水平要低于所列数字。 2）本期已实现收益指产品本期利息收入、投资收益、其他收入（不含公允价值变动收益）扣除相关费用后的余额，本期利润为本期已实现收益加上本期公允价值变动收益。
三、管理人对报告期内理财产品的投资策略和业绩表现说明、以及对于宏观经济、证券市场和行业走势的简要展望
2月我国新增社融、新增人民币贷款、M2同比增幅，均显著低于市场预期，实体融资需求仍以短贷为主，企业中长贷回暖幅度有限，表明企业资本开支意愿依然低迷。另一方面，短期融资表现仍然好于中长期融资。除信贷疲弱外，社融主要受到非标融资的拖累。2月政府融资节奏明显下降，政府债融资环比大幅放缓，但同比仍然多增1,705亿，对社融形成支撑。总体来看，2月金融数据回落幅度大幅超出预期，总量与结构双重走弱，反映了“三重压力”下，部分行业特别是基建和房地产融资需求较为低迷。但后续稳增长政策加码可期，《政府工作报告》要求宏观政策加大实施力度，及时动用储备政策工具，随着宏观逆周期调节落地见效，房地产政策合理放松，基建与房地产投资改善有望带动需求向制造业和消费传导，年内社融数据和信用环境有望逐步好转。
四、投资组合报告
4.1 报告期末产品资产组合情况
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序号 |
项目 |
金额(元) |
占产品总资产的比例（％） |
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1 |
权益投资 |
- |
- |
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其中:股票 |
- |
- |
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2 |
固定收益投资 |
- |
- |
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其中：债券 |
- |
- |
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资产支持证券 |
- |
- |
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3 |
基金投资 |
- |
- |
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其中:非货币基金 |
- |
- |
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货币基金 |
- |
- |
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4 |
资管计划类投资 |
60,114,000.00 |
96.07 |
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5 |
买入返售金融资产 |
- |
- |
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其中：买断式回购的买入返售金融资产 |
- |
- |
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6 |
货币市场工具 |
- |
- |
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7 |
银行存款和结算备付金合计 |
2,461,265.49 |
3.93 |
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8 |
结构性资产 |
- |
- |
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9 |
应收股利 |
- |
- |
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10 |
应收利息 |
864.82 |
0.00 |
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11 |
商品及衍生品类 |
- |
- |
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12 |
其他资产 |
0.00 |
0.00 |
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13 |
合计 |
62,576,130.31 |
100.00 |
注：占产品总资产的比例=资产余额/产品总资产，占比结果保留两位小数（因第二位小数四舍五入，可能存在尾差）。
4.2 报告期末占产品资产净值比例大小排序的前十名资产明细
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序号 |
资产简称 |
金额（元） |
占产品资产净值比例（％） |
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1 |
中原财富-新希望六和类永续业务（第4期-6000万元） |
60,114,000.00 |
96.31 |
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2 |
银行存款 |
2,461,265.49 |
3.94 |
4.3 非标准化债权资产明细
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序号 |
项目名称 |
剩余融资期限（天） |
交易结构 |
风险状况 |
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1 |
中原财富-成长754期-新希望六和永续债权投资集合资金信托 |
70 |
理财→资金信托 |
正常 |
4.4信贷资产受（收）益权明细
无
4.5衍生品投资明细
无
五、投资账户信息
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序号 |
账户类型 |
账号 |
账户名称 |
开户单位 |
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1 |
托管账户 |
19339220210925 |
平安理财-安臻机构2021年第9期封闭式净值型人民币理财产品 |
平安银行股份有限公司 |
六、流动性风险
流动性风险是指理财产品无法通过变现资产等途径以合理成本及时获得充足资金，用于满足该理财产品的投资者赎回需求、履行其他支付义务的风险。
6.1报告期内本产品组合资产的流动性状况描述
非标债权类资产均为持有至到期，资产与产品均期限匹配。
6.2报告期内本产品组合资产的流动性状况风险分析
本产品管理人严格按照《商业银行理财业务监督管理办法》等有关法规的要求对本产品组合资产的流动性风险进行管理。本产品管理人将对本产品的到期情况、组合资产持仓集中度指标进行监控，保持产品投资组合中的可用现金头寸与之相匹配，确保本产品资产的变现能力与产品到期需求的匹配与平衡。本报告期内，本产品未发生重大流动性风险事件。
七、关联交易
7.1 理财产品在报告期内投资关联方发行的证券的情况
无
7.2 理财产品在报告期内投资关联方承销的证券的情况
无
7.3 理财产品在报告期内其他相关关联交易
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资产名称 |
交易类型 |
关联方角色 |
关联方名称 |
总金额（单位：元） |
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销售服务费 |
支付销售服务费用 |
销售服务机构 |
平安银行股份有限公司 |
61,206.59 |
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托管费 |
支付托管费用 |
托管人 |
平安银行股份有限公司 |
1,769.68 |