平安理财-新启航（专享）半年定开15号人民币净值型理财产品2021年第四季度报告

 

一、产品基本情况

产品名称	平安理财-新启航（专享）半年定开15号人民币净值型理财产品
产品代码	XQHBGS01212015
产品登记编码	Z7003321000029
产品类型	固定收益类
产品成立日	2021年3月25日
报告期末产品份额	份额类型	产品份额代码		报告期末产品份额
	A	XQHBGS1212015A		234,876,640.52
	B	XQHBGS1212015B		230,673,804.37
	C	XQHBGS1212015C		491,835,943.52
	D	XQHBGS1212015D		582,742,718.1
	报告期末产品份额总额			1,540,129,106.51份
业绩比较基准	份额类型		产品份额代码		业绩比较基准
	A		XQHBGS1212015A		3.50%-4.00%
	B		XQHBGS1212015B		3.50%-4.00%
	C		XQHBGS1212015C		3.53%-4.03%
	D		XQHBGS1212015D		3.55%-4.05%
产品管理人	平安理财有限责任公司
产品托管人	平安银行股份有限公司

 

二、主要财务指标和产品净值表现

注：1）所述产品业绩指标不包括持有人认购或交易产品的各项费用，计入费用后实际收益水平要低于所列数字。 2）本期已实现收益指产品本期利息收入、投资收益、其他收入（不含公允价值变动收益）扣除相关费用后的余额，本期利润为本期已实现收益加上本期公允价值变动收益。

 

三、管理人对报告期内理财产品的投资策略和业绩表现说明、以及对于宏观经济、证券市场和行业走势的简要展望

本系列作为中短期纯债型产品，采用中高等级加杠杆投资策略，精选1-3年中高等级信用债和ABS，优化组合久期结构，提升资产收益率。产品自成立以来净值稳步增长，后续管理人将按照计划配置，力争理财资产稳健增值，为客户创造更多的投资收益。市场展望：经济增速放缓趋势不变，在稳增长、调结构背景下，货币周期对债市较为友好，债市的交易及配置机会依然较好。债券等固定收益类资产仍可作为相对低波动的资产进行长期配置，以获取一定的稳健回报。

 

四、投资组合报告

4.1 报告期末产品资产组合情况

序号	项目	金额(元)	占产品总资产的比例（％）
1	权益投资	0	0
	其中:股票	0	0
2	固定收益投资	84,527,700.00	5.31
	其中：债券	84,527,700.00	5.31
	资产支持证券	0	0
3	基金投资	0	0
	其中:非货币基金	0	0
	货币基金	0	0
4	资管计划类投资	1,504,683,949.85	94.48
5	买入返售金融资产	0	0
	其中：买断式回购的买入返售金融资产	0	0
6	货币市场工具	0	0
7	银行存款和结算备付金合计	1,882,076.63	0.12
8	其他资产	1,527,945.88	0.1
9	合计	1,592,621,672.36	100.00

注：数据截止至2021年12月31日。占产品总资产的比例=资产余额/产品总资产，占比结果保留两位小数（因第二位小数四舍五入，可能存在尾差）。

注：截至2021年12月31日，创金合信安盛1号集合资产管理计划所投资资产类别情况为:现金及银行存款占比0.97%，债券投资占比73.81%，资产支持证券占比21.41%，基金投资占比2.27%，应收利息占比1.54%；平安信托长盛2号集合资金信托计划所投资资产类别情况为:银行存款及其他货币资金占比0.02%，交易性金融资产占比98.99%，应收股利及利息占比0.99%；平安信托长盛1号集合资金信托计划所投资资产类别情况为：银行存款及其他货币资金占比0.02%，交易性金融资产占比98.38%，买入返售金融资产占比0.08%，应收股利及利息占比1.53%；

4.2 报告期末占产品资产净值比例大小排序的前十名资产明细

序号	资产简称	金额（元）	占产品资产净值比例（％）
1	中原信托-创科财产权第5期	505,700,000.00	31.77
2	平安信托长盛1号集合资金信托计划	502,775,393.71	31.59
3	国通信托平科1号集合资金信托计划	253,000,000.00	15.90
4	平安信托长盛2号集合资金信托计划	243,208,556.14	15.28
5	21国债01	56,011,200.00	3.52
6	21国债10	26,959,500.00	1.69
7	银行存款	1,881,280.24	0.12
8	兴业转债	1,557,000.00	0.10
9	结算备付金	796.39	0.00

注：数据截止至2021年12月31日

 

4.3 非标准化债权资产明细

序号	项目名称	剩余融资期限（天）	交易结构	风险状况
1	中原信托-创科财产权第5期	192	通过信托产品投资信托受益权	正常
2	国通信托•平科1号集合资金信托计划	183	通过信托产品投资永续债权	正常

注：数据截止至2021年12月31日

 

4.4信贷资产受（收）益权明细

无

 

4.5衍生品投资明细

无

 

五、投资账户信息

序号	账户类型	账号	账户名称	开户单位
1	托管账户	19598220211566	平安理财-新启航（专享）半年定开15号人民币净值型理财产品	平安银行深圳分行营业部

 

六、流动性风险

流动性风险是指理财产品无法通过变现资产等途径以合理成本及时获得充足资金，用于满足该理财产品的投资者赎回需求、履行其他支付义务的风险。

 

6.1报告期内本产品组合资产的流动性状况描述

本产品主要投资于中高等级的信用债券及其他债权，管理人严格控制产品的资产集中度、流动性比例、非公开债券占比等指标，确保组合具有较高的流动性。报告期末产品持有的信用债均为AA+及以上级别，资质较好，组合流动性状况较好。

 

6.2报告期内本产品组合资产的流动性状况风险分析

本产品管理人严格按照《商业银行理财业务监督管理办法》等有关法规的要求对本产品组合资产的流动性风险进行管理。本产品管理人于开放日对本产品的申购赎回情况、组合资产持仓集中度指标进行监控，保持产品投资组合中的可用现金头寸与之相匹配，确保本产品资产的变现能力与投资者赎回需求的匹配与平衡。本产品说明书中包含巨额赎回限制条款，并约定在非常规情况下赎回确认的处理方式，控制投资者集中巨额赎回带来的流动性风险，有效保障产品持有人利益。本报告期内，本产品未发生重大流动性风险事件。

      

七、关联交易

7.1 理财产品在报告期内投资关联方发行的证券的情况

无

 

7.2 理财产品在报告期内投资关联方承销的证券的情况

无

 

7.3 理财产品在报告期内其他相关关联交易

无