平安理财新安鑫（机构）5号三个月封闭混合类理财产品2021年第四季度报告
一、产品基本情况
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产品名称 |
平安理财新安鑫（机构）5号三个月封闭混合类理财产品 |
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产品代码 |
XAXJ210005 |
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产品登记编码 |
Z7003321A000171 |
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产品类型 |
混合类 |
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产品成立日 |
2021年12月1日 |
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报告期末产品份额总额 |
10,000,000份 |
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业绩比较基准 |
3.40%-4.00% |
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产品管理人 |
平安理财有限责任公司 |
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产品托管人 |
平安银行股份有限公司 |
二、主要财务指标和产品净值表现
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期间数据和指标 |
报告期(2021年12月1日至2021年12月31日) |
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1.本期已实现收益 |
-1,882.86 |
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2.本期利润 |
32,305.85 |
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3.加权平均产品份额本期利润 |
0.0032 |
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4.期末产品资产净值 |
10,032,305.85 |
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5.期末产品份额净值 |
1.0032 |
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6.期末产品份额累计净值 |
1.0032 |
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7.报告期末最后一个市场交易日资产净值 |
10,032,305.85 |
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8.报告期末最后一个市场交易日份额净值 |
1.0032 |
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9.报告期末最后一个市场交易日累计净值 |
1.0032 |
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10.杠杆水平 |
100.0189 |
注：1）所述产品业绩指标不包括持有人认购或交易产品的各项费用，计入费用后实际收益水平要低于所列数字。 2）本期已实现收益指产品本期利息收入、投资收益、其他收入（不含公允价值变动收益）扣除相关费用后的余额，本期利润为本期已实现收益加上本期公允价值变动收益。
三、管理人对报告期内理财产品的投资策略和业绩表现说明、以及对于宏观经济、证券市场和行业走势的简要展望
本产品以不低于95%的本金投资固收类资产，以不高于5%的本金投资于与中证500指数关联的收益凭证。后续管理人将按照计划配置，力争理财资产稳健增值，为客户创造更多的投资收益。收益凭证方面，产品收益与中证500指数涨幅相关，截止2021年12月31日，中证500指数从起初的7301.92上涨至7359.40，绝对涨幅0.79%，对产品业绩有一定增厚，但期权最终收益仍取决于期末观察日中证500点位，具有增厚可能性。展望后市，宏观经济定调“稳增长”，宽信用、宽货币、宽政策的方向明确，海外央行缩表加息进程加快，外资短期有流出压力，虽然不确定性增强，但A股仍有结构性机会。目前中证500指数技术指标表现较好，处于上行通道中，短期无明显利空因素。此外，目前底层资产运行稳健，风险可控。
四、投资组合报告
4.1 报告期末产品资产组合情况
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序号 |
项目 |
金额(元) |
占产品总资产的比例（％） |
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1 |
权益投资 |
0 |
0 |
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其中:股票 |
0 |
0 |
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2 |
固定收益投资 |
0 |
0 |
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其中：债券 |
0 |
0 |
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资产支持证券 |
0 |
0 |
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3 |
基金投资 |
0 |
0 |
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其中:非货币基金 |
0 |
0 |
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货币基金 |
0 |
0 |
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4 |
资管计划类投资 |
10,034,188.71 |
100.00 |
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5 |
买入返售金融资产 |
0 |
0 |
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其中：买断式回购的买入返售金融资产 |
0 |
0 |
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6 |
货币市场工具 |
0 |
0 |
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7 |
银行存款和结算备付金合计 |
10.22 |
0.00 |
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8 |
其他资产 |
0 |
0 |
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9 |
合计 |
10,034,198.93 |
100.00 |
注：数据截止至2021年12月31日。占产品总资产的比例=资产余额/产品总资产，占比结果保留两位小数（因第二位小数四舍五入，可能存在尾差）。
注：截至2021年12月31，平安证券金秋6号集合资产管理计划：现金及银行存款占比占比27.00%，权益类投资占比57.74%，金融衍生品占比15.26%，其余部分为：应计税费及其他应付款等。
4.2 报告期末占产品资产净值比例大小排序的前十名资产明细
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序号 |
资产简称 |
金额（元） |
占产品资产净值比例（％） |
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1 |
平安证券金秋6号资产管理计划 |
9,712,908.71 |
96.82 |
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2 |
申万宏源-龙鼎欧式金牛2期收益凭证 |
321,280.00 |
3.20 |
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3 |
银行存款 |
10.22 |
0.00 |
注：数据截止至2021年12月31日
4.3 非标准化债权资产明细
无
4.4信贷资产受（收）益权明细
无
4.5衍生品投资明细
无
五、投资账户信息
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序号 |
账户类型 |
账号 |
账户名称 |
开户单位 |
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1 |
托管账户 |
19062021050355 |
平安理财新安鑫（机构）5号三个月封闭混合类理财产品 |
平安银行深圳分行营业部 |
六、流动性风险
流动性风险是指理财产品无法通过变现资产等途径以合理成本及时获得充足资金，用于满足该理财产品的投资者赎回需求、履行其他支付义务的风险。
6.1报告期内本产品组合资产的流动性状况描述
本产品为封闭式产品，底层资产均期限匹配。混合类资管计划部分，底层投资标的以可变现的股票及期货为主，在开放日可随时变现，具有较高的流动性；产品资产组合流动性整体较好。
6.2报告期内本产品组合资产的流动性状况风险分析
本产品管理人严格按照《商业银行理财业务监督管理办法》等有关法规的要求对本产品组合资产的流动性风险进行管理。本产品管理人于开放日对本产品的到期情况、组合资产持仓集中度指标进行监控，保持产品投资组合中的可用现金头寸与之相匹配，确保本产品资产的变现能力与产品到期需求的匹配与平衡。本报告期内，本产品未发生重大流动性风险事件。
七、关联交易
7.1 理财产品在报告期内投资关联方发行的证券的情况
无
7.2 理财产品在报告期内投资关联方承销的证券的情况
无
7.3 理财产品在报告期内其他相关关联交易
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资产代码 |
资产名称 |
交易类型 |
关联方角色 |
关联方名称 |
总金额（单位：元） |
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SPVJINQIU6 |
平安证券金秋6号资产管理计划 |
券商资产资管计划 |
管理人为关联方 |
平安证券股份有限公司 |
9,680,000.00 |