平安理财-稳健成长机构第7期净值型理财产品2021年第四季度报告

 

一、产品基本情况

产品名称	平安理财-稳健成长机构第7期净值型理财产品
产品代码	CSHTK200007
产品登记编码	Z7003321A000066
产品类型	固定收益类
产品成立日	2021年6月25日
报告期末产品份额总额	200,000,000份
业绩比较基准	3.96%
产品管理人	平安理财有限责任公司
产品托管人	平安银行股份有限公司

 

二、主要财务指标和产品净值表现

期间数据和指标	报告期(2021年10月1日至2021年12月31日)
1.本期已实现收益	1,994,699.89
2.本期利润	1,994,699.89
3.加权平均产品份额本期利润	0.01
4.期末产品资产净值	204,186,723.22
5.期末产品份额净值	1.0209
6.期末产品份额累计净值	1.0209
7.报告期末最后一个市场交易日资产净值	204,186,723.22
8.报告期末最后一个市场交易日份额净值	1.0209
9.报告期末最后一个市场交易日累计净值	1.0209
10.杠杆水平	100.1208

注：1）所述产品业绩指标不包括持有人认购或交易产品的各项费用，计入费用后实际收益水平要低于所列数字。 2）本期已实现收益指产品本期利息收入、投资收益、其他收入（不含公允价值变动收益）扣除相关费用后的余额，本期利润为本期已实现收益加上本期公允价值变动收益。

 

三、管理人对报告期内理财产品的投资策略和业绩表现说明、以及对于宏观经济、证券市场和行业走势的简要展望

2021年四季度，国内经济下行压力加大，债券收益率呈现震荡下行表现。展望2022年一季度，经济增速放缓趋势不变，货币周期对于债市较为友好；但财政政策发力、地产政策纠偏等宽信用政策，有望托底经济。此外，美联储加息渐近，或对国内债市造成扰动。整体看，债券等固定收益类资产仍可作为相对低波动的资产进行长期配置，以获取一定的稳健回报。

 

四、投资组合报告

4.1 报告期末产品资产组合情况

序号	项目	金额(元)	占产品总资产的比例（％）
1	权益投资	0	0
	其中:股票	0	0
2	固定收益投资	0	0
	其中：债券	0	0
	资产支持证券	0	0
3	基金投资	0	0
	其中:非货币基金	0	0
	货币基金	0	0
4	资管计划类投资	0	0
5	买入返售金融资产	0	0
	其中：买断式回购的买入返售金融资产	0	0
6	货币市场工具	0	0
7	银行存款和结算备付金合计	0	0
8	其他资产	204,433,332.7	100
9	合计	204,433,332.70	100.00

注：数据截止至2021年12月31日。占产品总资产的比例=资产余额/产品总资产，占比结果保留两位小数（因第二位小数四舍五入，可能存在尾差）。

 

4.2 报告期末占产品资产净值比例大小排序的前十名资产明细

序号	资产简称	金额（元）	占产品资产净值比例（％）
1	信达资产同业借款12M	200,000,000.00	97.95

注：数据截止至2021年12月31日

 

4.3 非标准化债权资产明细

无

 

4.4信贷资产受（收）益权明细

无

4.5衍生品投资明细

无

 

五、投资账户信息

序号	账户类型	账号	账户名称	开户单位
1	托管账户	19291220210733	平安理财-稳健成长机构第7期净值型理财产品	平安银行深圳分行营业部

 

六、流动性风险

流动性风险是指理财产品无法通过变现资产等途径以合理成本及时获得充足资金，用于满足该理财产品的投资者赎回需求、履行其他支付义务的风险。

 

6.1报告期内本产品组合资产的流动性状况描述

本理财产品为持有至到期产品，持有期间封闭运作，投资者不能进行申购和赎回，流动性风险压力不大，在产品到期前，提前做好资产变现即可。

 

6.2报告期内本产品组合资产的流动性状况风险分析

本产品管理人严格按照《商业银行理财业务监督管理办法》等有关法规的要求对本产品组合资产的流动性风险进行管理。本产品管理人于开放日对本产品的到期情况、组合资产持仓集中度指标进行监控，保持产品投资组合中的可用现金头寸与之相匹配，确保本产品资产的变现能力与产品到期需求的匹配与平衡。本报告期内，本产品未发生重大流动性风险事件。

七、关联交易

7.1 理财产品在报告期内投资关联方发行的证券的情况

无

7.2 理财产品在报告期内投资关联方承销的证券的情况

无

7.3 理财产品在报告期内其他相关关联交易

无