平安理财-安臻机构2021年第15期封闭式净值型人民币理财产品2021年第四季度报告
一、产品基本情况
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产品名称
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平安理财-安臻机构2021年第15期封闭式净值型人民币理财产品
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产品代码
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D02GA210015
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产品登记编码
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Z7003321A000152
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产品类型
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固定收益类
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产品成立日
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2021年7月9日
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报告期末产品份额总额
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100,000,000份
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业绩比较基准
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4.75%
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产品管理人
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平安理财有限责任公司
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产品托管人
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平安银行股份有限公司
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二、主要财务指标和产品净值表现
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期间数据和指标
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报告期(2021年10月1日至2021年12月31日)
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1.本期已实现收益
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1,215,594.82
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2.本期利润
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1,215,594.82
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3.加权平均产品份额本期利润
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0.0122
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4.期末产品资产净值
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102,330,385.32
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5.期末产品份额净值
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1.0233
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6.期末产品份额累计净值
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1.0233
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7.报告期末最后一个市场交易日资产净值
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102,330,385.32
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8.报告期末最后一个市场交易日份额净值
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1.0233
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9.报告期末最后一个市场交易日累计净值
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1.0233
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10.杠杆水平
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100.1543
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注：1）所述产品业绩指标不包括持有人认购或交易产品的各项费用，计入费用后实际收益水平要低于所列数字。 2）本期已实现收益指产品本期利息收入、投资收益、其他收入（不含公允价值变动收益）扣除相关费用后的余额，本期利润为本期已实现收益加上本期公允价值变动收益。
三、管理人对报告期内理财产品的投资策略和业绩表现说明、以及对于宏观经济、证券市场和行业走势的简要展望
宽信用背景下，预计2022 年社融增速有望达11%以上，政府债券多发、制造业贷款高增和房贷企稳将是三个重要方向，基建投资增速有望达到7-8%，预计2030年社融增速和名义经济增速处于基本匹配区间。
四、投资组合报告
4.1 报告期末产品资产组合情况
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序号
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项目
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金额(元)
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占产品总资产的比例（％）
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1
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权益投资
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0
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0
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其中:股票
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0
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0
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2
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固定收益投资
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0
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0
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其中：债券
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0
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0
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资产支持证券
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0
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0
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3
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基金投资
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0
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0
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其中:非货币基金
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0
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0
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货币基金
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0
|
0
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4
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资管计划类投资
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99,550,000.00
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97.13
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5
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买入返售金融资产
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0
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0
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其中：买断式回购的买入返售金融资产
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0
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0
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6
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货币市场工具
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0
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0
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7
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银行存款和结算备付金合计
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1,448,638.16
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1.41
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8
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其他资产
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1,489,667.98
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1.45
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9
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合计
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102,488,306.14
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100.00
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注：数据截止至2021年12月31日。占产品总资产的比例=资产余额/产品总资产，占比结果保留两位小数（因第二位小数四舍五入，可能存在尾差）。
4.2 报告期末占产品资产净值比例大小排序的前十名资产明细
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序号
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资产简称
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金额（元）
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占产品资产净值比例（％）
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1
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21延安城投02
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99,550,000.00
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97.28
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2
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银行存款
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1,448,638.16
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1.42
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注：数据截止至2021年12月31日
4.3 非标准化债权资产明细
无
4.4信贷资产受（收）益权明细
无
4.5衍生品投资明细
无
五、投资账户信息
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序号
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账户类型
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账号
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账户名称
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开户单位
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1
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托管账户
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19663920211566
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平安理财-安臻机构2021年第15期封闭式净值型人民币理财产品
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平安银行深圳分行营业部
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六、流动性风险
流动性风险是指理财产品无法通过变现资产等途径以合理成本及时获得充足资金，用于满足该理财产品的投资者赎回需求、履行其他支付义务的风险。
6.1报告期内本产品组合资产的流动性状况描述
非标债权类资产均为持有至到期，资产与产品均期限匹配。
6.2报告期内本产品组合资产的流动性状况风险分析
本产品管理人严格按照《商业银行理财业务监督管理办法》等有关法规的要求对本产品组合资产的流动性风险进行管理。本产品管理人于开放日对本产品的到期情况、组合资产持仓集中度指标进行监控，保持产品投资组合中的可用现金头寸与之相匹配，确保本产品资产的变现能力与产品到期需求的匹配与平衡。本报告期内，本产品未发生重大流动性风险事件。
七、关联交易
7.1 理财产品在报告期内投资关联方发行的证券的情况
无
7.2 理财产品在报告期内投资关联方承销的证券的情况
无
7.3 理财产品在报告期内其他相关关联交易
无