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深圳发展银行公告2011年第三季度业绩:前三季度合并报表净利润76.9亿元,同比增63%

2011-10-26

[中国,深圳]   2011年10月25日 18:00

  深圳发展银行(深交所000001)今日向深圳证券交易所提交了2011年第三季度业绩报告。登录深发展官方网站www.sdb.com.cn或巨潮网(www.cninfo.com.cn)可以查阅报告全文。
  2011年7月,深发展通过非公开发行股份获得平安银行90.75%的股份,完成两行资产重组的重要步骤。本新闻稿总结了该行(下称“深发展”或“该行”)及其控股子公司平安银行(下称“该集团”)2011年第三季度合并报表数据,以及该行2011年前三季度财务数据的重点内容以及管理层分析,并随附损益表概要。

  面对复杂的国内外经济金融形势,该集团稳步推进经营发展战略,推动各项业务健康稳定发展,生息资产规模稳健增长,非利息收入和手续费收入占比持续提升。同时调整资产负债结构,取得较好的经营业绩。重点表现在以下方面:
  ■ 2011年1-9月该集团实现净利润76.87亿元,同比增63%,基本每股收益2.01元,同比增38%;其中深发展实现净利润71.19亿元,同比增51%;
  ■ 截至2011年9月30日,该集团总资产达12,072亿元,同比增66%,市场份额通过收购股份实现大幅提升;其中深发展总资产较年初增28%达9,305亿元;
  ■ 该集团2011年1-3季度净息差较上年略升至2.56%,其中深发展的净息差为2.58%,该行手续费和佣金净收入同比大幅提升71%;
  ■ 该集团1-9月成本收入比为38.4%,其中深发展为37.2%,成本总体得到有效控制;
  ■ 该集团截至2011年9月30日的不良贷款率为0.43%,拨备覆盖率366%;其中深发展不良率为0.46%,拨备覆盖率为383%,均保持业内良好水平;
  ■ 截至2011年9月30日,该集团的资本充足率和核心资本充足率分别为11.46%和8.38%,符合监管要求。

利润实现同比良好增长
  2011年前三季度,该行业务规模增长良好,资产负债结构进一步优化,利差基本保持稳定,中间业务大幅提升,总体盈利能力进一步改善,实现净利润71.19亿元,同比增长51%。第三季度实现净利润23.88亿元,同比和环比分别增长41%和2.5%。

深发展2011年前三季度损益项目概要

人民币
20111-9
20101-9
变化额
变化百分比
营业收入(百万元)
18,387
13,137
5,250
40%
净利润(百万元)
7,119
4,718
2,401
51%
基本每股收益(元)
1.85
1.46
0.39
27%

  2011年1-9月,由于生息资产规模的增长和净息差较上年同期提高9个基点至2.58%,该行累计实现净利息收入同比增38%至158.1亿元;手续费及佣金净收入同比大幅增71%达19.6亿元,手续费净收入占营业收入比进一步提升至10.7%。营业收入同比增40%至183.9亿元。
  2011年1-9月该行营业支出(不含营业税) 68.3亿元,较上年同期增长24%,主要是营业网点、员工人数,以及业务规模增长,以及为提升管理和IT系统进行的持续投入。2011年1-9月,成本收入比(不含营业税)37.2%,较上年同期下降4.6个百分点。1-9月计提资产减值准备10.39亿元,同比增29%。
  该行2011年前三季度加权平均总资产收益率(年化)为1.15%,较2010年全年实际提升20个基点;加权平均净资产收益率(年化)为18.9%, 较2010年全年实际下降4.4个百分点,是由于今年7月该行非公开发行收购平安银行90.75%股份完成带来的股份和股东权益增加所致。基本每股收益为1.85元,同比增27%。截至2011年9月30日,该行总股数51.23亿股。

夯实重点优势,业务表现良好
  前三季度,该行各项资产负债规模增长良好,结构进一步优化。截至2011年9月30日,与上年底相比,该行资产总额增28%至9,305亿元,一般性贷款总额(不含贴现)增14%至4,437亿元,存款总额增12%至6,286亿元。零售存款增长27%,占总存款的比例由15%上升至17%。由于非公开发行完成和利润增长,所有者权益较年初增长109%至694亿元。
  该行流动性状况持续保持良好,2011年9月末,该行流动性比例高于监管25%的要求,其中人民币流动性比例达到52.1%,该行通过此比例和其他的内部指标来监控资产流动性。

深发展2011年9月30日资产负债表概要

  单位: 人民币百万元

 
2011年9月30日
2010年12月31日
变化%
总资产
930,459
727,207
28
总存款
628,565
562,912
12
总贷款
459,673
407,391
13
一般性贷款
443,741
388,745
14
一般性公司贷款
307,071
268,649
14
零售贷款
129,139
113,751
14
股东权益
69,432
33,198
109

 

  该行公司业务在报告期内稳步提升。第三季度,该行“线上供应链金融”已完成与中铁现代物流管理系统的直联对接,标志着国内首家商业银行供应链金融系统与物流监管系统进入实时数据交互时代。截至2011年9月末,公司存款余额较年初增长9%至5,205亿元;公司一般贷款余额较年初增长14%至3,071亿元;中间业务净收入同比增长64%;贸易融资授信余额2,136亿元,较年初增长22%。截至2011年9月30日,该行贸易融资不良率0.20%,较年初下降0.09个百分点,继续维持在较低水平。
  零售业务方面,该行持续加大力度全面提升客户依存度,多层次开展客户经营,围绕渠道配置资源,提升销售能力。截至2011年9月末,全行零售存款余额1,081亿元,较年初增长27%;个人贷款余额(不含信用卡)1,291亿元,较年初增长14%,大部分增长来自于个人经营性贷款;个人贷款不良率0.17%,继续保持良好;个人贵金属交易量较去年同期增长13.6倍,累计实现托管费收入同比增幅182%。该行理财产品余额较去年同期增长297%,前三季度累计理财收益同比增长345%。
  第三季度,该行信用卡业务快速成长,并保持稳定的盈利能力,新客户质量稳步提升,各项风险指标明显改善。截至2011年9月,该行信用卡新发卡同比增42%,有效卡量达494万张,同比增22%。两行信用卡有效卡量第一次突破1千万张;贷款余额达75.3亿,同比增12%;不良率0.71%,较年初下降0.5个百分点,维持在行业较低水平。第三季度,该行继续推进小微金融业务体系构建工作,截至2011年9月末,该行小微贷款余额394亿元,较年初增长84%,不良贷款率0.12%。

资产质量持续优化,公布资本补充计划
  2011年前三季度,该行根据国家宏观调控政策要求和监管部门风险提示,积极调整信贷政策,进一步优化信贷结构,严格控制新增贷款风险,加大对存量不良贷款的清收处置,并提前介入问题贷款的资产保全和风险化解工作。
  截至2011年9月30日,该行不良贷款和不良贷款率均较年初有所减少,拨备覆盖率进一步提高:不良贷款余额21亿元,较年初减少2.66亿元;不良贷款率0.46%,较年初下降0.12个百分点;拨备覆盖率383%,较年初上升111个百分点。截至2011年9月30日,该行资本充足率和核心资本充足率为11.08%和9.97%,分别较年初提高0.89个百分点和2.87个百分点。
  2011年7月,该行以每股17.75元的价格向中国平安保险(集团)股份有限公司(“中国平安”)非公开发行约16.38亿新股,换取中国平安所持平安银行的约78.25亿股股份(约占平安银行总股本的90.75%)以及现金约26.9亿元。目前,深发展持有平安银行约90.75%的股份,平安银行成为深发展的控股子公司;中国平安及其控股公司持有深发展股份共计约26.84亿股,占比约52.38%,深发展成为中国平安旗下的控股子公司。本次交易的完成,为深发展和平安银行两行整合迈出了坚实的一步。未来的一段时期内,深发展和平安银行仍将暂时各自保持独立的法人地位进行经营,客户和相关业务不会受到任何影响。
  此外,该行于2011年8月与中国平安签署股份认购协议,根据协议,该行拟向中国平安非公开发行股票,发行数量不少于8.9亿股但不超过11.9亿股,每股16.81元,募集总金额不超过200亿。该方案已于2011年9月获得该行股东大会通过,尚待监管核准。该交易如顺利实施,深发展的核心资本充足率、资本充足率将有效提高,将有效增强该行抵御风险的能力,有利于该行充裕的资本基础上进一步扩充在资产和业务规模,从而实现可持续的利润增长。

展望未来 积极践行最佳战略
  该行将积极践行“最佳银行”战略,继续坚持稳健经营的理念,夯实业务基础,提升风险管理水平,加强组合管理,关注中间业务创新和定价管理,进一步提高资产收益率,控制资本消耗;借助交叉销售和综合金融的平台逐步提高市场占有率;强化合规、稽核和运营管理工作,确保银行整体业务运行持续健康合规。同时,依托平安集团综合金融平台,扩大核心价值客群,增加卡量与交易量的市场份额;加强风险防范与管理能力,提高资产质量;持续挖掘增值业务收入增长潜力,进一步扩大业务盈利性。


关于深发展
  深圳发展银行是在深圳证券交易所挂牌的首家股份制上市公司(深交所000001),是一家总部设在深圳的全国性银行,截至2011年9月30日,总资产9,305亿元人民币。深发展通过其全国22个主要城市的299家网点,为公司、零售和政府部门等客户提供多种金融服务。目前,中国平安保险(集团)股份有限公司及其关联子公司共持有深发展26.84亿股股份,约占深发展非公开发行后总股本的52.38%。

  2011年9月30日集团资产负债表重点项目:
  - 总存款:8,322亿元
  - 总贷款:6,083亿元
  - 总资产:12,072亿元

  2011年9月30日深发展资产负债表重点项目:
  - 总存款:6,286亿元
  - 总贷款:4,597亿元
  - 总资产:9,305亿元
 

 

2011年1-9月深发展损益表概要[未经审计]

(除每股数字外,单位为人民币百万元)

 
 
 
变化
 
20111-9
20101-9
金额
%
1. 营业收入
18,387
13,137
5,250
40
净利息收入
15,814
11,460
4,353
38
非利息收入
2,573
1,677
897
53
2. 营业支出
8,349
6,436
1,913
30
营业税及附加
1,515
946
569
60
业务及管理费
6,834
5,490
1,344
24
3. 准备前营业利润
10,038
6,701
3,337
50
减:资产减值损失
1,039
804
235
29
4. 营业利润
8,999
5,897
3,102
53
5. 税前利润
9,114
5,992
3,122
52
():所得税
1,995
1,274
721
57
6.净利润
7,119
4,718
2,401
51
7.基本每股收益()
1.85
1.46
0.39
27

 

2011年7-9月深发展损益表概要[未经审计]

(除每股数字外,单位为人民币百万元)

 
 
 
变化
 
20117-9
20114-6
金额
%
1. 营业收入
6,249
6,323
(74)
(1)
净利息收入
5,421
5,288
133
3
非利息收入
828
1,035
(207)
(20)
2. 营业支出
2,989
2,895
94
3
营业税及附加
561
507
54
11
业务及管理费
2,428
2,388
40
2
3. 准备前营业利润
3,260
3,428
(168)
(5)
减:资产减值损失
308
490
(182)
(37)
4. 营业利润
2,952
2,938
14
0
5. 税前利润
3,051
2,995
56
2
(减):所得税
663
665
(2)
(0)
6.净利润
2,388
2,330
58
2
7.基本每股收益()
0.52
0.67
(0.15)
(22)