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深圳发展银行公告2011年全年业绩:归属母公司净利润达102.8亿元,同比增65%

2012-03-09

[中国,深圳]    2012年3月8日 18:00

  深圳发展银行(深交所000001)今日向深圳证券交易所提交了2011年年度业绩报告。登录深发展官方网站www.sdb.com.cn或巨潮网(www.cninfo.com.cn)可以查阅报告全文。
  2011年7月,深发展通过非公开发行股份获得平安银行90.75%的股份,完成两行资产重组的重要步骤。本新闻稿总结了2011年两行的合并财务数据,即深发展(下称“深发展”或“该行”)2011年全年合并其控股子公司平安银行自被收购日至2011年年底的数据,并随附损益表概要。

  面对复杂的国际国内经济形势和竞争日趋激烈的市场环境,该行稳步实施经营发展战略,积极拓展存款,加强组合管理,推进交叉销售,提高定价和资产负债管理水平,完善风险管理机制,取得了良好的经营业绩。重点表现在以下方面:
   ■ 2011年,该行合并实现营业收入296.4亿元,较上年增长65%;实现归属于母公司的净利润102.8亿元,较上年增长65%,基本每股收益2.47元,同比增30%;其中深发展实现净利润91.8亿元,同比增47%;
   ■ 截至2011年年底,该行合并资产总额12,582亿元,较年初增长73%,其中深发展总资产较年初增36%;
   ■ 2011年度,该行合并净息差较上年升4个基点至2.53%,该行合并手续费和佣金净收入同比大幅提升131%;
   ■ 2011年,该行合并全年成本收入比为40%,较上年下降0.96个百分点;
   ■ 截至2011年12月31日,该行合并不良贷款比率0.53%,较年初下降0.05个百分点;拨备覆盖率达到321%,比年初提升49个百分点,保持业内良好水平;
   ■ 截至2011年12月31日,该行合并资本充足率和核心资本充足率分别为11.51%和8.46%,符合监管要求。

 

利润实现同比快速增长
  2011年,该行合并实现营业收入296.4亿元,较上年增长65%,其中深发展营业收入同比增39%;该行合并实现归属于母公司的净利润102.8亿元,较上年增长65%,其中,深发展实现净利润91.8亿元,同比增长47%,盈利能力稳步提高。
 

2011年全年损益项目概要

人民币
2011年
(合并报表)
2011年
(深发展)
2010年
(深发展)
变化百分比
(深发展)
净利息收入(百万元)
25,290
21,528
15,829
36%
营业收入(百万元)
29,643
24,923
17,972
39%
净利润(百万元)
10,279
9,181
6,246
47%
基本每股收益(元)
2.47
2.20
1.90
16%

  注:合并报表的上年同期数据为深发展单体数据。合并的利润表数据包含深发展全年的数据及平安银行自被收购日(2011年7月)至年底的数据
  2011年,由于两行生息资产规模增长以及合并后规模扩大因素,该行合并实现净利息收入252.9亿元,比上年增长60%,其中深发展累计实现净利息收入同比增36%。由于央行利率调高因素和贷款定价能力的提升,合并报表的一般性贷款收益率同比提升0.98个百分点,同期的存款成本上升幅度为0.59个百分点,存贷利差扩大;由于利差较低的资金同业业务在资产负债中的占比提升,利差水平较上年升4个基点。手续费及佣金净收入36.7亿元,增长131%,其中深发展增幅72%。两行各项手续费收入均有较大同比增长的主要原因是合并规模及客户的扩大、理财产品创新、服务质量提升等因素所致。
  2011年,该行合并营业费用118.6亿元,较上年增长61%,其中深发展较上年增长28%,主要是人员及业务规模增长,以及为优化管理流程和IT系统进行的持续投入所致。两行合并成本收入比(不含营业税)40%,较上年下降0.96个百分点,其中深发展较上年下降3.24个百分点。两行资产减值损失较上年增44%,其中深发展增22%。实际所得税税率合并为21.6%。
  该行合并平均总资产收益率为 1.04%,较上年增长9个基点;其中,深发展平均总资产收益率较2010年全年实际提升12个基点至1.07%;该行合并加权平均净资产收益率为20.32%,其中,深发展加权平均净资产收益率较2010年全年实际下降5.0个百分点至18.35%。净资产收益率较上年减少的原因,是报告期内本行非公开发行股票增加净资产294亿元,对净资产收益率有所摊薄所致。该行合并基本每股收益为2.47元,同比增长30%;其中深发展基本每股收益同比增16%。截至2011年12月31日,深发展总股数51.23亿股。

 

夯实重点优势,业务表现良好
  截至2011年12月31日,该行合并资产总额达12,582亿元,较年初增长73%,规模实力进一步增强,其中,深发展资产总额较上年底增36%;两行合并一般贷款总额(不含贴现)6,030亿元,较年初增长55%,其中,深发展一般性贷款总额(不含贴现)增17%;两行合并存款总额8,508亿元、较年初增长51%,其中深发展存款总额增14%。两行合并日均存款增速超过股份制商业银行的平均水平。由于非公开发行完成和利润增长,该行合并归属母公司股东的权益733亿元,较上年末增长121%,其中深发展股东权益较年初增长117%。
  深发展流动性状况持续保持良好,2011年年末,该行流动性比例高于监管25%的要求,其中人民币流动性比例达到51.9%,该行通过此比例和其他的内部指标来监控资产流动性。

2011年12月31日资产负债表概要

单位: 人民币百万元

 
2011年
合并报表
2011年
(深发展)
2010年
(深发展)
变化百分比(深发展)
总资产
1,258,177
987,800
727,207
36%
总存款
850,845
640,585
562,912
14%
总贷款
620,642
469,902
407,391
15%
一般性贷款
602,959
453,190
388,745
17%
一般性公司贷款
413,019
314,180
268,649
17%
零售贷款
165,226
129,389
113,751
14%
归属于母公司
股东权益
73 311
72,138
33,198
121%

  该行公司业务在报告期内稳步提升。截至2011年年末,公司存款余额较年初增长11%;公司贷款余额较年初增长15%,公司中间业务净收入同比增长71.5%,授信客户数快速提升。贸易融资授信余额2,246 亿元,较年初增长28%,该行首家设计推出的线上供应链金融“商品统一编码”完成与中铁现代物流管理系统直联对接,开创供应链金融与物流数据实时交互新篇章,设计并上线的武汉住房公积金网上业务系统投产,标志着国内首家住房公积金跨银行网上业务系统正式运行。面对复杂的经济形势,该行贸易融资资产质量保持良好,截至2011年年末,该行贸易融资不良率0.26%,较年初下降3个基点,继续维持在较低水平。
  零售业务方面,该行持续加大业务提升和内部交叉销售力度。截至2011年末,该行零售存款较年初增长29%;零售贷款增14%,中间业务净收入增70.5%。2011年全行理财产品发行量同比增长466%,理财产品余额同比增长337%;在上海黄金交易所的贵金属成交总金额累计达2100亿元,其中场内白银交易总量已稳居同业第三,黄金交易量排名前五。个人贷款不良率0.27%,保持良好状态。2011年,该行信用卡新发卡量达193万,同比增长107%;累计信用卡有效卡量达到572万张,同比增长38.5%;贷款余额达到96.2亿,同比增长52%。依托平安集团综合金融平台, 2011年,该行开发设计的深发展平安人寿联名信用卡和深发展I车信用卡,全年新发卡量达到101万张。信用卡不良贷款余额0.59亿元,不良率同比下降0.60个百分点至0.61%,维持行业较低水平。2011年,该行继续推进小微金融业务体系构建工作,截至报告期末,小微贷款余额409亿元,较年初增长90%,不良率为0.39%。
  平安银行在2011年零售各项业务呈多元化发展,无抵押个人信用贷款“新一贷”发放量接近40亿,信用卡全年累计新发卡72万卡,年末累计流通卡量超过500万张。

 

资产质量持续优化,资本充足率双达标
  2011年,该行根据国家宏观调控政策要求和监管部门风险提示,积极调整信贷政策,进一步优化信贷结构,严格控制新增贷款风险,加大对存量不良贷款的清收处置,并提前介入问题贷款的资产保全和风险化解工作。
截至2011年12月31日,该行合并不良贷款余额 33亿元,不良贷款比率0.53%,较年初下降0.05个百分点,深发展不良贷款率为0.58%。拨备覆盖率321%,较年初提高49个百分点,深发展的贷款拨备覆盖率为326%。不良贷款率和较高的拨备覆盖率均保持业内较好水平。
  报告期内,该行在银行间债券市场成功发行了36.5亿元混合资本债券,补充附属资本36.5亿元,加上自身资本积累以及强化资本管理,截至2011年12月31日,该行资本充足率和核心资本充足率分别为11.51%和8.46%,符合监管标准。
 

2011年资产质量主要指标

 
2011年
合并报表
2011年
(深发展)
2010年
(深发展)
变化%
(深发展)
不良贷款率
0.53%
0.58%
0.58%
0bp
拨备覆盖率
321%
326%
272%
54个百分点

 

展望未来 积极践行最佳战略
  2012年,该行将继续围绕“最佳银行”目标,推进该行与平安银行的吸收合并,加快两行架构、人员、制度、系统的整合;推进区域化改革,优化组织架构和运行机制,提高管理效率;提升资产负债管理能力,加强组合管理和成本控制,提高资金使用效率和人均、网均产能;推进各项战略业务的稳步发展,扩大市场占有率。
  在公司业务方面,该行将继续推进客户升级战略,拓展供应链金融上下游业务,开发优化型、应用型产品,增加有效客户和有效业务;在零售业务方面,该行将按照整合资源、协同发展的大零售业务发展方向,搭建大零售协同经营平台,有组织地实施“一个客户、多个产品”的综合经营策略,实现零售业务的健康快速发展。在小微和信用卡业务方面,该行将加强渠道建设,精准营销,提升发卡量与交易量的市场份额;该行还将利用综合金融平台,有效整合内外部资源与渠道,逐步建立起有竞争力的经营策略,合作伙伴式的风险管理模式,先进的小微IT系统,以及标准化、专业化、流程化的运作模式。

 

关于深发展
  深圳发展银行是在深圳证券交易所挂牌的首家股份制上市公司(深交所000001),是一家总部设在深圳的全国性银行,截至2011年12月31日,总资产9,878亿元人民币。两行通过其全国28个主要城市的395家网点,为公司、零售和政府部门等客户提供多种金融服务。目前,中国平安保险(集团)股份有限公司及其关联子公司共持有深发展26.84亿股股份,约占深发展非公开发行后总股本的52.38%。

  2011年12月31日合并资产负债表重点项目:
    - 总存款:8,508亿元
    - 总贷款:6,206亿元
    - 总资产:12,582亿元

  2011年12月31日深发展资产负债表重点项目:
    - 总存款:6,406亿元
    - 总贷款:4,699亿元
    - 总资产:9,878亿元
 

 

 

2011年1-12月合并损益表概要[审计数据]

(除每股数字外,单位为人民币百万元)

 
 
 
 
 
2011
2010
金额
变化%
1. 营业收入
29,643
17,972
11,671
65%
净利息收入
25,290
15,829
9,461
60%
非利息收入
4,353
2,143
2,210
103%
2. 营业支出
14,361
8,684
5,677
65%
营业税及附加
2,506
1,325
1,181
89%
业务及管理费
11,855
7,359
4,496
61%
3. 准备前营业利润
15,282
9,288
5,994
65%
减:资产减值损失
2,149
1,488
661
44%
4. 营业利润
13,133
7,800
5,333
68%
5. 税前利润
13,257
7,948
53,09
67%
(减):所得税
2,867
1,702
1,165
68%
6.净利润
10,390
6,246
4,144
65%
7.归属于母公司净利润
10,279
6,246
4033
65%
8. 基本每股收益()
2.47
1.90
0.57
30%

 

 

2011年1-12月深发展损益表概要[审计数据]

(除每股数字外,单位为人民币百万元)

 

 
 
 
 
 
2011
2010
金额
变化%
1. 营业收入
24,923
17,972
6,951
39%
净利息收入
21,528
15,829
5,699
36%
非利息收入
3,395
2,143
1,252
58%
2. 营业支出
11,543
8,684
2,859
33%
营业税及附加
2,144
1,325
819
62%
业务及管理费
9,399
7,359
2,040
28%
3. 准备前营业利润
13,380
9,288
4,092
44%
减:资产减值损失
1,810
1,488
322
22%
4. 营业利润
11,570
7,800
3,770
48%
5. 税前利润
11,696
7,948
3,748
47%
(减):所得税
2,515
1,702
813
48%
6.净利润
9,181
6,246
2,935
47%
7.基本每股收益()
2.20
1.90
0.30
16%