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深圳发展银行公告2012年第一季度合并业绩净利润同比增43% 交叉销售效果显现

2012-04-26

 

[中国,深圳]     2012年4月25日 18:00

 

  深圳发展银行(深发展,深交所000001)今日向深圳证券交易所提交了2012年第一季度报告。登登录深发展官方网站www.sdb.com.cn或巨潮网(www.cninfo.com.cn)可查阅报告全文。本新闻稿总结了2012年第一季度深发展的合并财务数据,即深发展和其控股子公司平安银行的合并财务数据。
  2012年第一季度,面临中国经济进入转型期、经济增速放缓和金融市场竞争日趋激烈,该行稳步推进经营发展战略,以两行整合为契机,积极拓展存款和各项优势业务;持续推进交叉销售,综合金融优势初现;持续加强组合管理,提高资产负债管理水平;完善风险管理机制,有效管控各项风险。经营业绩亮点重点表现在以下方面:
  ■ 2012年一季度该行合并实现归属母公司净利润34.29亿元,同比增长43%;实现营业收入97.24亿元,同比增长67%。
  ■ 2012年第一季度末合并总资产13,680亿元,比年初增长9%。
  ■ 截至2012年第一季度末,该行合并存款总额9,148亿元,较年初增8%;贷款总额6,514亿元,较年初增5%。
  ■ 2012年一季度,该行合并净息差为2.47%,合并手续费和佣金净收入同比大幅提升200%。
  ■ 2012年一季度,该行合并成本收入比为38%,较上年末下降1.81个百分点。
  ■ 不良贷款率和拨备覆盖率分别为0.68%和253%,不良率仍保持业内较低水平。拨贷比进一步提升,合并拨贷比为1.73%,深发展拨贷比达到1.91%。
  ■ 截至一季度末的合并资本充足率和核心资本充足率为11.63%和8.63%,符合监管要求。
  ■ 一季度,该行合并交叉销售效果显现,信用卡新发卡90万张。
 

盈利能力保持稳定
  2012年第一季度,该行合并实现归属于母公司股东的净利润34.29亿元,同比增长43%,环比增长32%;深发展实现净利润27.76亿元,同比增长16%,环比增长35%。

2012年第一季度损益项目概要

人民币
2012年1季度
(合并报表)
2012年1季度
(深发展)
2011年1季度
(深发展)
同比变化(合并报表)
净利息收入(百万元)
7,955
6,024
5,104
56
营业收入(百万元)
9,724
7,321
5,815
67
归属母公司股东的净利润(百万元)
3,429
2,776
2,402
43

  注:合并报表的上年同期数据为深发展单体数据。
  2012年第一季度,深发展单体平均总生息资产较同比增长30%,合并平安银行数据后的同比增长为67%。由于利差较低的同业资产增长快速,深发展单体净息差较上年同期有所下降为2.41%,合并净利息收入同比增长56%至79.55亿元,深发展单体净利息收入同比增18%。手续费及佣金净收入持续增加,深发展单体同比提升106%,合并数据同比增200%,深发展单体手续费及佣金净收入占比进一步提升至14%。两行各项手续费收入均有较大同比增长的主要原因是合并规模及客户的扩大、理财产品创新、服务质量提升等因素所致。
  深发展单体营业支出(不含营业税)同比增25%,成本收入比(不含营业税,单体)同比下降0.13个百分点为35.43%,合并成本收入比为38.18%。该行进一步增提拨备,本季度合并计提资产减值损失6.86亿元,合并所得税税率为21.93%。合并归属于母公司股东的净利润同比增43%,其中深发展单体增16%。合并基本每股收益为0.67元,较2011年第一季度的0.69元(深发展单体)有所下降,是2011年该行非公开发行股票增加净资产所致。截至2012年3月31日,深发展总股数51.23亿股。

 

存款增长强劲 优势业务持续发展
  截至2012年3月31日,该行合并总资产达13,680亿元,比年初增长9%;存款总额9,148亿元,较年初增长8%,其中零售存款增长强劲达11%;该行合并贷款总额6,514亿元,较年初增长5%。该行合并归属母公司股东的权益768亿元,较上年末增长5%,其中深发展股东权益较年初增长4%。
  深发展流动性状况持续保持良好,2011年年末,该行流动性比例高于监管25%的要求,其中人民币流动性比例达到 62.58%,该行通过此比例和其他的内部指标来监控资产流动性。

2012年3月31日资产负债表概要

单位:人民币百万元

 
2012年1季度
(合并报表)
2011年4季度
(合并报表)
2012年1季度
(深发展)
环比变化
(合并报表)
总资产
1,368,005
1,258,177
1,087,900
9%
总存款
914,810
850,845
697,275
8%
总贷款
651,376
620,642
494,630
5%
一般性贷款
633,255
602,959
478,336
5%
归属于母公司
股东权益
76,815
73,311
74,932
5%

  在公司业务方面,该行继续领跑同业,截至3月末,合并公司存款余额较年初增幅6.9%,公司贷款余额较年初增幅6.8%。贸易融资继续快速增长,两行合计达2,533亿,较年初增幅8.5%,不良率0.30%,仍然维持在较低水平。
在零售业务方面,一季度,该行理财业务累计发行规模为1,700亿元;实现理财产品手续费收入同比增长138%。全行基金代理销售总量16.3亿元,同比增幅达61%,银保柜面业务实现规模保费3.3亿,代理推介信托产品18.39亿,同比增长137%。该行合并个人贷款余额(不含信用卡)为1,655亿元,较年初增长2.7亿元,信用类贷款成为个人贷款增长的重要引擎。
  以交叉销售为特色的信用卡快速成长,一季度该行合并新发卡90万张,累计信用卡流通卡量达到964万张,其中,深发展新发卡77万张,累计流通卡459万张;新发卡中,深发展寿险联名卡和I车信用卡新发卡达到45万张。
在资金业务方面,该行合并继续加快银银平台系统建设,实现业务规模快速增长。其中,贵金属成为亮点,代理业务交易量同比增长18.9%,代理业务收入同比增长4.3%,贵金属总收入同比增长38.4%,白银代理业务量在黄金交易所市场排名第四。
  在小微金融业务方面,截至一季度末,该行合并小微金融事业部总部人员已基本到位,已成立11家各区域小微分部,小微贷款余额509亿元,较年初增长6%,不良率0.58%。

 

资产质量基本稳定,资本充足率双达标
  一季末,该行合并不良贷款率和拨备覆盖率分别为0.68%和253 %,保持业内较低的不良贷款率。合并不良贷款余额 44亿元,不良贷款率较年初增加0.15个百分点。该行合并新增不良贷款集中在制造业和商业,主要受宏观经济金融形势以及温州民间借贷危机影响,特别是江浙等地区中小企业呈现外需出口不旺、经营成本上涨、资金供给不足等系统性风险,但总体风险可控,资产质量基本稳定。备受关注的平台贷款(含整改为一般公司类贷款和仍按平台管理贷款)进一步收缩,余额为473亿元,比年初减少36亿元,减幅7%,占各项贷款余额的比例为7%。总体资产质量正常,无不良贷款。未来,随着国家温州金融改革的推行,银行将进一步防范和化解存量贷款可能出现的各类风险,严控新增不良贷款,保证资产质量。
  2012年一季度,该行合并清收不良资产总额共计约4亿元。其中信贷资产(贷款本金)3.52亿元;收回额中99%为现金收回,其余为以物抵债方式收回。
  截至2012年3月31日,该行合并资本充足率和核心资本充足率分别为11.63%和8.63%,符合监管标准。
 

整合完成指日可待 继续推动战略目标实现
  在业务持续发展的同时,两行整合工作也向前顺利推进。2012年2月,两行股东大会审议并高票通过了吸并及更名相关议案。截至一季末,合并第一天的整合规划设计已经完成,大部分IT改造已经完成开发和测试。两行正在持续推进合并日落地实施准备工作,包括合并日演练、分行整合、监管沟通、客户沟通、换标等方面工作。
  对于未来银行的发展,公司已有明确的“最佳银行战略”,并制定了公司、零售、资金、区域渠道等多业务条线的具体战略及实施路径规划。同时,公司还将充分依托平安集团平台优势,对集团内各子公司之间可能存在的交叉销售潜力、业务合作模式、产品服务联动等进行规划。目前,战略规划的制定已基本成型,未来,银行将遵循战略规划的要求逐步予以落实,根据外部环境的变化及时予以调整和更新,力争五年战略目标的实现。

关于深发展
  深圳发展银行是在深圳证券交易所挂牌的首家股份制上市公司(深交所000001),是一家总部设在深圳的全国性银行,截至2012年3月31日,深发展合并平安银行总资产13,680亿元人民币。两行通过其全国27个主要城市的399家网点,为公司、零售和政府部门等客户提供多种金融服务。目前,中国平安保险股份有限公司及其关联子公司共持有深发展26.84亿股股份,约占深发展非公开发行后总股本的52.38%。

  2012年3月31日合并资产负债表重点项目:
    - 总存款:9,148亿元
    - 总贷款:6,514亿元
    - 总资产:13,680亿元

  2012年3月31日深发展资产负债表重点项目:
    - 总存款:6,973亿元
    - 总贷款:4,946亿元
    - 总资产:10,879亿元
 

 

 

2012年1-3月损益表概要 [合并,未经审计]

(除每股数字外,单位为人民币百万元)

 
 
 
变化
 
2012年第一季度
2011年第一季度
同比%
环比%
1. 营业收入
9,724
5,815
67
9
净利息收入
7,955
5,104
56
5
非利息收入
1,769
711
149
33
2. 营业支出
4,573
2,514
82
-3
营业税及附加
860
446
93
5
业务及管理费
3,713
2,068
80
-5
3. 准备前营业利润
5,151
3,301
56
 22
减:资产减值损失
686
241
185
-25
4. 营业利润
4,465
3,060
46
35
5. 税前利润
4,474
3,069
46
34
(减):所得税
982
667
47
43
6.净利润
3,495
2,402
46
32
7.基本每股收益(元)
0.67
0.69
     -3
32

 

2012年1-3月深发展损益表概要[未经审计]

(除每股数字外,单位为人民币百万元)

 

 
2012年第一季度
2011年第一季度
同比%
环比%
1. 营业收入
7,321
5,815
26
12
净利息收入
6,024
5,104
18
5
非利息收入
1,297
711
82
58
2. 营业支出
3,266
2,514
30
2
营业税及附加
672
446
51
7
业务及管理费
2,594
2,068
25
1
3. 准备前营业利润
4,055
3,301
23
21
减:资产减值损失
521
241
116
-32
4. 营业利润
3,534
3,060
15
38
5. 税前利润
3,538
3,069
15
37
(减):所得税
762
667
14
47
6.净利润
2,776
2,402
16
35
7.基本每股收益()
0.54
0.69
-22
35